كيف تستثمر في سوق الأسهم السعودية ؟

كيف تستثمر في سوق الأسهم السعودية حتى في عصر هبوط أسعار النفط. كما تهيمن السوق المالية السعودية على الاستثمارات في جميع دول مجلس التعاون الخليجي. لكن يجب على المستثمرين الدوليين الباحثين عن آفاق جديدة أن يأخذوا في الاعتبار

كيف تستثمر في سوق الأسهم السعودية

هذا سوق مخصص فقط لمن لديهم جيوب عميقة. المقبس الرئيسي تحصر اللوائح الاستثمار الأجنبي في الأسهم السعودية على المؤسسات المالية وأصحاب المليارات. قيود إضافية تحد من عدد الأسهم التي يمكن للأجانب شراؤها. يمكن للمستثمرين الذين ليس لديهم جيوب عميقة الاستثمار في الأسهم السعودية من خلال بعض صناديق الاستثمار المتداولة.

تسمح السوق المالية السعودية أو “تداول” للمستثمرين الأجانب من المؤسسات فقط بالتداول ، وليس المستثمرين الأفراد. في حالة السوق المالية السعودية ( سوق الأسهم السعودية )، يمتلك المستثمرون الأجانب الأجانب أصولاً تحت إدارتها لا تقل عن 5 مليارات دولار أمريكي وتعمل منذ خمس سنوات على الأقل. يمكن للمستثمرين غير المليارديرات القيام باستثمارات صغيرة في المملكة العربية السعودية وحولها من خلال أي صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) يركز على شركات الشرق الأوسط. ومن الأمثلة على ذلك صندوق SPDR S&P Emerging Middle East and Africa ETF (GAF) وصندوق WisdomTree Middle East Dividend Fund (GULF).

قيود على الاستثمار المباشر في سوق الأسهم السعودية

هناك العديد من القيود الأخرى على الاستثمار المباشر في الشركات السعودية و في سوق الأسهم السعودية:

• لا يجوز للمستثمرين الأجانب امتلاك أكثر من 5٪ من الأسهم المصدرة لأي شركة.
• لا يمتلك جميع المستثمرين الأجانب (المقيمين أو غير المقيمين) بشكل جماعي أكثر من 49٪ من أسهم أي شركة واحدة.
• يقتصر عدد المستثمرين الأجانب المؤهلين مجتمعين على 20٪ من أسهم شركة واحدة و 10٪ من إجمالي أسهم جميع الشركات المدرجة.

الأجانب الذين يرغبون في الاستثمار في سوق الأسهم السعودية عادة ما يعملون من خلال إحدى المؤسسات العالمية العاملة هناك. القيود على الملكية الأجنبية تمنع الأجانب من السيطرة على معظم الشركات السعودية. مورجان ستانلي وكريدي سويس من بين البنوك العالمية التي لها مكاتب في الرياض. تعمل هذه الفروع كمركز للوسطاء والمستثمرين الأجانب المؤهلين الذين يستثمرون في أي دولة من دول مجلس التعاون الخليجي. مؤشر جميع الأسهم (TASI)

ليس من المستغرب أن تكون أرامكو السعودية ، التي يُقال إنها أكبر شركة نفط مملوكة للدولة في العالم ، واحدة من هذه الشركات. ويتراوح البعض الآخر من بنك الدولة العربي إلى سلسلة مطاعم الوجبات السريعة الطازج والناشر مكتبة جليل. وفقًا لمؤسسة التراث ، نما الاقتصاد السعودي بشكل معتدل خلال السنوات القليلة الماضية بسبب انخفاض الأسعار ومستويات الإنتاج لصادراتها الرئيسية ، النفط. لا تزال واحدة من أكبر 20 اقتصادا في العالم والأكبر في الشرق الأوسط. دفع الانخفاض المطول في الطلب على النفط الجهود السعودية لتنويع الاقتصاد وتشجيع الشركات الخاصة غير النفطية. حتى أنها تعمل على الطاقة الشمسية.

الاستثمار للوافدين في المملكة العربية السعودية

أول شيء يجب أن تعرفه كمغترب في المملكة العربية السعودية هو أن الريال السعودي مرتبط بالدولار الأمريكي. الدولار الأمريكي الواحد يساوي 3.75 ريال سعودي ، وهو على هذا النحو منذ عقود.

نتيجة لذلك ، يمكن للمستثمر المقيم في السعودية إيداع أمواله في الأصول المقومة بالولايات المتحدة أو بالدولار الأمريكي دون التعرض لمخاطر العملات الأجنبية. بشكل صارم ، لا ينبغي اعتبار أسعار الصرف المربوطة بشكل مطلق أمرًا مفروغًا منه على المدى الطويل جدًا.

بمعنى آخر ، لا تزال مخاطر العملات الأجنبية موجودة ، لكنها منخفضة للغاية. التغلب على التضخم والضرائب كما هو الحال في أي دولة ، يجب أن يهتم الوافدون بضرب التضخم والضرائب للحفاظ على قيمة مدخراتهم.

خبر سار للمقيمين في المملكة العربية السعودية

النبأ السار هو أن المقيمين في المملكة العربية السعودية بشكل عام لا يدفعون ضرائب على استثماراتهم ، ما لم يباشروا التجارة في المملكة العربية السعودية. لذلك فإن الشاغل الأساسي هو التغلب على التضخم.

كيف يمكنك التغلب على التضخم؟

التضخم مسألة شخصية ، حيث يجب أن تحدد بنفسك التضخم الذي تريد التغلب عليه. إذا كنت مهاجرًا منذ فترة طويلة ، فمن المحتمل أن تشعر بالقلق من التضخم في المملكة العربية السعودية.

إذا كنت تخطط للعودة إلى وطنك ، فقد تفضل التغلب على معدل التضخم في ذلك البلد. تذكر أنك تستثمر لغرض ما ، وأن هذا الغرض خاص بك. إذا كان الغرض من مدخراتك واستثماراتك هو 100٪ خارج المملكة العربية السعودية أو الولايات المتحدة ولكنك تستثمر في أي أصول مقومة بالريال السعودي أو بالدولار الأمريكي ، فأنت تراهن فعليًا على العملة.

التضخم في السعودية لا يخضع التضخم في المملكة العربية السعودية لرقابة البنك المركزي. وذلك لأن مؤسسة النقد العربي السعودي تركز على الدفاع عن سعر صرف الدولار الأمريكي / ريال سعودي عند 3.75 ، بدلاً من هدف تضخم محدد. وفقًا لذلك ، قد يُسمح للتضخم بأن يكون متقلبًا تمامًا إذا كان ذلك ضروريًا للدفاع عن سعر الصرف. إن وضع رقم يوضح كيف سيكون التضخم في المملكة العربية السعودية في العقد المقبل أمر صعب للغاية لأن مؤسسة النقد العربي السعودي ستسعى للدفاع عن سعر صرف الريال السعودي. في النهاية ، يعتمد هذا على السياسة النقدية للولايات المتحدة.

إذا كان الدولار الأمريكي مرنًا ، فستميل المملكة العربية السعودية إلى اتباع سياسة نقدية متشددة ، حتى لو كانت تنطوي على الانكماش. من ناحية أخرى ، قد يتجاوز التضخم في المملكة العربية السعودية 5٪ إذا كان الدولار الأمريكي في فترة ضعيفة.

سوق الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية

هناك سوق للأوراق المالية في المملكة العربية السعودية يسمى تداول (أكثر من 150 شركة مدرجة). يتم تداول الأسهم فقط ؛ لا توجد سندات مدرجة في تداول. مسألة مهمة أخرى هي أن الأسواق السعودية لا تزال غامضة إلى حد ما. قد يكون من الصعب الحصول على المعلومات المالية.

بشكل صارم ، الوافدون العاملون في المملكة العربية السعودية هم الفئة الوحيدة من المستثمرين الأجانب الذين يمكنهم الاستثمار في سوق الأسهم السعودية. لهذا الغرض ، سوف تحتاج إلى معرفة ما إذا كان البنك السعودي الذي تتعامل معه يقدم خدمات سمسرة الأوراق المالية. ساب على سبيل المثال ، يقدم حسابات تداول. من الناحية العملية ، من غير المألوف جدًا أن يفتح الوافدون في المملكة العربية السعودية حساب تداول لمجرد التعرض للأسهم السعودية. العوائد المتاحة على الأسهم السعودية

إذا كنت تريد شراء أي منها ، ليست مثيرة للإعجاب. افترض أنه سيكون من الصعب العثور على شركة تدفع بانتظام أرباحًا بنسبة 4٪. هذا يمكن مقارنته بما هو متاح مع الأسهم الأمريكية. بالتأكيد ، لا ينبغي أن يركز التحليل المالي كثيرًا على عوائد توزيعات الأرباح ، حيث قد يؤدي النمو السعودي إلى نمو الأرباح ومكاسب رأسمالية جذابة للمستثمرين في الأسهم. ومع ذلك ، يمكن اتخاذ العديد من قرارات الاستثمار الخاطئة بسبب توقعات النمو المفرطة ، سواء كان ذلك في المملكة العربية السعودية أو في الولايات المتحدة.

كيف تستثمر في بورصة نيويورك وناسداك مع العقود مقابل الفروقات من المملكة العربية السعودية

على عكس ما يعتقده عامة الناس ، فإن الاستثمار في بورصة نيويورك للأوراق المالية من المملكة العربية السعودية هو عملية بسيطة يمكن تحقيقها بسهولة من الهاتف من خلال تطبيق استثمار عبر الإنترنت يسمى Online Brokers . ستشير هذه المقالة إلى كل من بورصة نيويورك المرموقة وبورصة ناسداك باسم “بورصة نيويورك”. من الناحية الفنية هم تبادلات مختلفة. ومع ذلك ، فإننا نفهم أن القارئ مهتم بالاستثمار في الشركات الأمريكية الكبيرة المدرجة في كلا البورصتين. سنشير أيضًا هنا فقط إلى أسهم الشركة ، ولن نعلق على كيفية الاستثمار في السندات.

في الفقرات القادمة ، سنشرح بالتفصيل طريقة سهلة لبدء الاستثمار في الأدوات المالية ، للمستثمرين ذوي رأس المال القليل [القليل من رأس المال = 100 دولار]. نبدأ هذه المقالة بقائمة الوسطاء المتاحة للعملاء الذين يعيشون في المملكة العربية السعودية

هل يمكنني شراء الأسهم الأمريكية من المملكة العربية السعودية؟

يسألنا العديد من السعوديين عما إذا كان من الممكن شراء الأسهم الأمريكية لكونها ليست مواطنًا أمريكيًا. يتم تنظيم الأسهم والسندات بالفعل بموجب قانون الولايات المتحدة ، ومع ذلك ، ليس عليك أن تكون مواطنًا أمريكيًا للتداول في سوق الأسهم الأمريكية ، وبعبارة أخرى ، يمكنك شراء الأسهم الأمريكية بصفتك مواطنًا في جنوب إفريقيا . لا توجد قوانين محددة تحظر على المواطنين غير الأمريكيين الاستثمار في أسواق الأسهم الأمريكية المختلفة مثل بورصة نيويورك (بورصة نيويورك) أو ناسداك. العديد من شركات الاستثمار تلبي احتياجات العملاء الدوليين.

بورصة نيويورك وناسداك: السوقان الأكثر شعبية للمستثمرين في المملكة العربية السعودية

استنادًا إلى وول ستريت الأسطورية ، تعد بورصة نيويورك (NYSE) الأكثر انتشارًا في العالم من حيث القيمة السوقية حيث يتم تداول أسهم وسندات الشركات العملاقة في أمريكا الشمالية. لنفترض أن أحد المدخرين من المملكة العربية السعودية يستثمر في الأسهم أو السندات المدرجة في بورصة نيويورك. في هذه الحالة ، يقوم بالاستثمار في الدولار الأمريكي القوي تاريخيًا وتنويع استثماراته باستخدام الأدوات المالية الأكثر تداولًا في جميع أنحاء العالم و في سوق الأسهم السعودية.

أسهم الشركات الأمريكية العملاقة هي الأصول المالية الأكثر طلبًا من قبل عامة الناس . ندرج أدناه [بعض] الأسهم الأكثر شيوعًا لسوقي الأسهم هذين ، بدءًا من الأسهم التي يتم تداولها في بورصة نيويورك:

• Berkshire Hathaway: شركة استثمارية مملوكة للمستثمر الأسطوري Warren Buffet.
• مجموعة علي بابا: عملاق التجارة الإلكترونية في الصين ، مملوك لجاك ما.
• فيزا: أكبر مزود لبطاقات الائتمان في العالم.
• جونسون آند جونسون: عملاق صناعي ينتج مواد ذات استهلاك ضخم.
• جي بي مورجان تشيس: مجموعة مالية متنوعة.
• إكسون موبيل: أكبر منتج للنفط والغاز في العالم.
• وول مارت: سلسلة محلات السوبر ماركت رقم 1 في جميع أنحاء العالم
• Procter & Gamble: عملاق صناعي آخر للاستهلاك الجماعي.
• Mastercard: مزود بطاقات الائتمان في جميع أنحاء العالم.
• والت ديزني: شركة المحتوى والترفيه المعروفة مدرجة أيضًا في بورصة نيويورك.
  

من بين الأسهم الأكثر شعبية في ناسداك عمالقة التكنولوجيا:

• Apple: الشركة التي أحدثت ثورة في عالم الأجهزة المحمولة من خلال إنشاء iPhone ، لا تحتاج إلى مزيد من التعريف.
  
• Facebook: موقع آخر لا يحتاج إلى مقدمة: أكبر شبكة اجتماعية في جميع أنحاء العالم.
  
• أمازون: أشهر منصة للتجارة الإلكترونية في الولايات المتحدة والعالم.
  
• Netflix: تطبيق للمسلسلات والأفلام مع أكبر عدد من المشتركين في جميع أنحاء العالم.
  
• Google (Alphabet): عملاق التكنولوجيا المعروف ، نحتاج فقط إلى ذكر أن أسهم Google تسمى “Alphabet” في ناسداك.
  
• تسلا: رؤية إيلون ماسك.
  

هذه قوائم غير مكتملة للأسهم الأكثر شهرة ؛ هناك عدد كبير من الشركات والعلامات التجارية المعترف بها دوليًا المتاحة للاستثمار. هناك طريقة مستديرة للاستثمار تتمثل في الاستثمار في مؤشر S & P500 ، الذي يضم أكبر 500 شركة تشكل جزءًا من كل من بورصة نيويورك وناسداك .

S & P500: المؤشر الذي يعبر بشكل أفضل عن أكبر بورصتين للأوراق المالية بشكل مشترك

يعد مؤشر Standard & Poor’s 500 ، المعروف أيضًا باسم S & P500 ، أحد أكثر مؤشرات سوق الأسهم احترامًا على نطاق واسع في الولايات المتحدة (المؤشر الآخر هو Dow Jones). يعتبر S&P 500 المؤشر الأكثر تمثيلا للاقتصاد الحقيقي للولايات المتحدة.

يعتمد المؤشر على القيمة السوقية لـ 500 شركة كبيرة أصدرت أسهماً إما في بورصة نيويورك أو بورصة ناسداك. يمثل S & P500 حوالي 80٪ من إجمالي رسملة سوق الأسهم الأمريكية. يتم تحديد مكونات مؤشر S & P500 ووزنها من قبل وكالة التصنيف S&P Dow Jones Indices. وهو يختلف عن المؤشرات الأخرى في الأسواق المالية للولايات المتحدة ، مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر ناسداك المركب ، في تنوع العناصر التي يتكون منها ومنهجية الترجيح الخاصة به. إنه إلى حد بعيد مؤشر الأسهم الأكثر استثمارًا على مستوى العالم. كثير من الناس يعتبرونه علامة الاتجاه لاقتصاد أمريكا الشمالية ؛ أي إذا ارتفع مؤشر S & P500 ، فإن الاقتصاد يعمل بشكل جيد.

يعد الاستثمار في أداة مالية تكرر مؤشر S & P500 (الأفضل؟) طريقة ممتازة للاستثمار في جزء كبير من اقتصاد أمريكا الشمالية من خلال أسهم الشركات العملاقة.

ساعات التداول في أسواق الأسهم الأمريكية

ساعات التداول العادية لسوق الأسهم الأمريكية ، بما في ذلك كل من بورصة نيويورك وبورصة ناسداك ، من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً بالتوقيت الشرقي (ET) في أيام الأسبوع (باستثناء عطلات سوق الأسهم). في أيام الإغلاق المبكر ، عادةً قبل أو بعد إجازة السوق مباشرةً ، ينتهي تداول الأسهم المنتظم في الساعة 1:00 مساءً بالتوقيت الشرقي. من حيث توقيت السعودية إذن نطاق ساعات التداول:

ما هو الحد الأدنى للاستثمار في الأسهم الأمريكية من المملكة العربية السعودية؟

على عكس ما يعتقده معظم عامة الناس ، فإن الإجابة على هذا السؤال هي أن العديد من سماسرة البورصة ليس لديهم حد أدنى للإيداع (أو مبلغ ضئيل من النقد) ؛ مما يعني عدم وجود حد أدنى للمبلغ. أيضًا ، لكسب المزيد من العملاء ، لا يتقاضى العديد من الوسطاء عمولة للحصول على أسهم الشركات الأمريكية.

كيفية فتح حساب تداول للاستثمار في بورصة نيويورك من المملكة العربية السعودية

فتح حساب استثماري مع وسيط عبر الإنترنت هي عملية تكتمل عبر الإنترنت وتتطلب:

1. أولاً ، اختر الوسيط الأنسب لأهدافك الاستثمارية.
   
2. قم بتحميل الهوية وإثبات العنوان من خلال تطبيق الوسيط أو عبر البريد الإلكتروني.
   
3. تأكد من اختيار العملة الأساسية الصحيحة للحساب. مع بعض الوسطاء ، قد يكون تغييره بمجرد فتح الحساب أمرًا مؤلمًا. قد تعتمد حسابات التداول على الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والجنيه الإسترليني (GBP) والفرنك السويسري (CHF) والدولار الأسترالي (AUD) كعملة أساسية. عمليا جميعهم يقدمون الخيار بالدولار الأمريكي أو اليورو.
   
4. بمجرد موافقة الوسيط على الحساب ، حان الوقت لإيداع النقود. عادةً ما تكون طرق إيداع الأموال وسحبها هي بطاقات الائتمان أو التحويلات المصرفية أو المحافظ الإلكترونية (PayPal و PaySafe و Skrill و SafetyPay و Neteller وغيرها الكثير). تعتمد الخيارات المتاحة لإيداع الأموال على كل وسيط. هناك حقيقة مهمة يجب ذكرها وهي أن جميع الوسطاء المذكورين أعلاه يسمحون لك باستخدام جهاز محاكاة على نظامهم الأساسي ، أي أنهم يسمحون باختبار حسابهم التجريبي ، وهو مجاني تمامًا. بمعنى آخر ، يمكنك فتح حساب تجريبي ، وتجربة المنصة ، ثم تحديد ما إذا كنت تريد إيداع الأموال أم لا.
   

لكنني لست مصرفي استثماري .. هل من السهل الاستثمار؟

يسمح الوسطاء عبر الإنترنت بالاستثمار في بورصة نيويورك بشكل مباشر من خلال التطبيقات المحسّنة التي تتيح وصولاً سهلاً وسريعًا إلى سوق الأسهم السعودية. في الواقع ، تشبه معظم المنصات شبكة اجتماعية أو أي تطبيق هاتف آخر: فهي مصممة بحيث يمكن للمستثمر التعلم والبدء في التداول بسرعة كبيرة ، دون الحاجة إلى معرفة مسبقة. حرفيًا ، لشراء أسهم ، على سبيل المثال ، Apple ، أو للاستثمار في أداة مالية تكرر مؤشر S & P500 ، يجب عليك:

1. افتح حساب تداول كما هو موضح من قبل ،
2. إيداع الأموال،
3. ابحث عن “Apple” أو “SP500” على منصة تداول الوسيط
4. اضغط على زر “شراء”.

انتهيت ، فأنت تستثمر رسميًا في الأصول المالية الأمريكية ذات الصلة. إذا كنت ترغب في المضي قدمًا ، فتحقق من الخيارات الأربعة التي قدمناها في البداية ، والتي تعتبر ، في رأينا ، أفضل الخيارات التي يمكن التعامل معها في المملكة العربية السعودية.

هل يدفع السعوديون ضريبة على تداول الأسهم الأمريكية؟

أثناء المساعدة في كتابة دستور الولايات المتحدة ، قال بنجامين فرانكلين: ” تم وضع دستورنا الجديد الآن ، ويبدو أن كل شيء يعد بأنه سيكون دائمًا ؛ ولكن في هذا العالم ، لا يوجد شيء مؤكد باستثناء الموت والضرائب. “

ومع ذلك ، فإن الأمور ليست بهذا السوء. نظرًا لأنه سيتم تصنيفك على أنك أجنبي غير مقيم (أنت أجنبي ، ولا تعيش في الولايات المتحدة) من قِبل مصلحة الضرائب الأمريكية (هيئة مراقبة الضرائب الأمريكية) ، لذلك لن تخضع لضريبة أرباح رأس المال ، ولكن فقط لضريبة الأرباح بنسبة 30٪.

وهل هذا يعمل؟ سيقوم الوسيط الخاص بك بحجب المبلغ ، كلما دفعت الشركة التي استثمرت فيها أرباحًا لحساب التداول الخاص بك. على سبيل المثال ، إذا استثمرت في 100 سهم من أسهم Apple ودفعت توزيعات أرباح بقيمة 0،20 دولارًا لكل سهم ، فستحصل على 20 دولارًا مطروحًا منها 6 دولارات ، أي مبلغًا صافًا قدره 14 دولارًا.