كيفية شراء الأسهم ؟ كيف تستثمر في سوق الأسهم

كيفية شراء الأسهم | كيف تستثمر في سوق الأسهم ؟ يمكن أن يكون تداول الأسهم طريقة جيدة لتحقيق عائد على أموالك. يرشدك هذا الدليل إلى أساسيات ماهية الأسهم وما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار.

كيفية شراء الأسهم | كيف تستثمر في سوق الأسهم

الانخراط في شيء ما اليوم لم يعد مجرد لغز وتشويق. إنه بالفعل احتمال مربح. من المؤكد أن الاستثمار في الأسهم لديه القدرة على جعل أموالك تنمو وتحقيق عوائد فائقة معدلة حسب التضخم مع مرور الوقت. بصرف النظر عن تأمين الأرباح المحتملة ، فإن شراء الأسهم وبيعها عبر الإنترنت يمكن أن يضفي أيضًا خبرة لا تقدر بثمن في التداول. ومع ذلك ، فإن عماد كل ذلك هو اختيار الأسهم المناسبة.

بهدف مالي واضح ، يشتري معظم المستثمرين الأسهم عبر الإنترنت ، من خلال حساب استثماري لدى وسيط أسهم عبر الإنترنت أو بخصم. لبدء التداول ، تحتاج إلى حساب تداول وحساب Demat. سيعمل حساب Demat كمستودع مشترك يسمح لك بتخزين الأسهم التي اشتريتها ، بينما سيسهل حساب التداول أنشطة البيع والشراء الفعلية. ستلقي هذه المقالة الضوء على كيفية شراء الأسهم وتسلط الضوء أيضًا على بعض الاستراتيجيات لشراء الأسهم.

1. احصل على بطاقة PAN

من أجل شراء الأسهم ، الأول هو الحصول على بطاقة عموم. رقم الحساب الدائم (PAN) هو الشرط الأساسي للاستثمار في سوق الأوراق المالية وشراء الأسهم. إنه رقم فريد مكون من 10 أرقام يتم تعيينه للفرد من قبل السلطات الضريبية لتقييم التزاماته الضريبية. في كافة الدول ، أول ما تحتاجه لتكون قادرًا على الاستثمار في الأسهم في الدولة التي ترغب بها  هو بطاقة PAN ، لذا احصل عليها أولاً.

2. ابحث عن وسيط جيد

الخطوة الثانية لشراء الأسهم هي إيجاد وسيط ومن الافضل ان يكون مرخص يمكنك التعرف على الوسطاء المرخصين من هنا. التعامل عبر البورصة بدون دعم وسيط ليس خيارًا. تقدم لك العديد من الشركات خدمات عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع الأسهم أو الأسهم. من الجدير قضاء بعض الوقت في تصفية الوسيط قبل أن تبدأ في شراء أو بيع الأسهم. تم تفويض الوسيط بالتسجيل والترخيص من قبل مجلس الأوراق المالية والبورصة (SEBI) – يحتفظ بالحق في السماح لك بشراء وبيع الأسهم عبر البورصة. يمكن أن يكون هؤلاء السماسرة أفرادًا أو وكالات أخرى عبر الإنترنت أيضًا.

3. احصل على حساب تجريبي وتجاري

الخطوة الثالثة لشراء الأسهم هي إنشاء حساب Demat and Trading. بمجرد أن يكون لديك وسيط ، ستحتاج الآن إلى حساب Demat and Trading. لا يمكنك الاحتفاظ بأسهم في شكل مادي ، يجب أن تكون في حالة غير المادية ، وبالتالي فإن حساب Demat يقوم بذلك نيابة عنك. سيقوم بتخزين الأسهم في حسابك باسمك. سيتطلب بيع وشراء الأسهم أيضًا حساب تداول. يعمل كوسيط يسهل عمليات البيع والشراء. مستخدم، وسيطك سيهتم بكل هذا. سواء كنت تتعامل مع شركة سمسرة أو وكالات عبر الإنترنت أو وسيط فردي.

4. الإيداع المشارك

من أجل شراء الأسهم ، فإن الخطوة الرابعة هي اختيار مشارك الإيداع. هناك أيضًا مشارك إيداع يجب أن تكون على دراية به. يوجد مستودعين الدولة التي ترغب بها

هؤلاء المودعين لديهم وكلاؤهم في شكل مشاركي الإيداع الذين سيوفرون حسابًا لتخزين الأسهم. ومع ذلك ، فهو يختلف عن حساب Demat and Trading كما هو الحال في Demat ، فهو يوضح عدد الأسهم التي تمتلكها ويعكس حساب التداول عمليات البيع والشراء التي حدثت في حسابك. سيحتفظ المشاركون في الإيداع بالأسهم التي اشتريتها والإفراج عن تلك الأسهم التي بعتها. يمكن أن يكون المستودع مؤسسة مالية أو وسيطًا أو

5. UIN – إذا كنت ترغب في الاستثمار بشكل كبير

من أجل شراء الأسهم ،  الخطوة الخامسة هو الحصول على رقم UIN. في حال كنت ترغب في الاستثمار بشكل كبير ، على سبيل المثال ، إذا كنت تريد التداول مقابل روبية. 1،00،000 أو أكثر في المرة الواحدة ، ستحتاج إلى رقم تعريف فريد أو رقم تعريف فريد.

6. اختر الحق في المشاركة والشراء

من أجل شراء الأسهم ، فإن الخطوة السادسة هي اختيار الأسهم المناسبة وشرائها. لشراء الأسهم وبيعها ، تحتاج إلى إبلاغ الوسيط الخاص بك عن السهم والكمية والسعر الذي ترغب في شراء الأسهم فيه.

على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في شراء 20 سهمًا من عليك إبلاغ الوسيط: المشاركة بالكمية المرغوبة والسعر المراد

عادة ما يكون لدى الوسطاء عبر الإنترنت أرقام خدمة العملاء حيث يمكنك تقديم طلبك إذا لم يكن لديك وصول إلى الإنترنت. علاوة على ذلك ، عندما يصل السهم إلى هذا السعر ، سيتم إجراء صفقة نيابة عنك. ومع ذلك ، تظل أوامر البيع والشراء صالحة فقط حتى إطار زمني معين . عادة في نفس اليوم أو في اليوم التالي. إذا لم يتم الوصول إلى سعر البيع أو الشراء خلال هذا الإطار الزمني ، فسيتم إلغاء الأمر وتحتاج إلى تقديم طلب جديد.

لشراء الأسهم ، تحتاج إلى اتباع القواعد التي تفرضها SEBI. يجب أن تتذكر دائمًا اختيار وسيط موثوق به للتداول في أسواق الأسهم. اختر طريقة الاستثمار بناءً على أهدافك المالية طويلة المدى ، واتخذ قرارات الشراء والبيع بعد النظر في حركة السوق وسعر السهم. يمكنك التعرف على شركات موثوقة ومرخصة ووسطاء من هنا

أشياء يجب مراعاتها أثناء شراء الأسهم

1. فهم الأساسيات

من أجل شراء الأسهم ، خذ وقتك لتتعلم أساسيات سوق الأوراق المالية والأوراق المالية الفردية التي يتألف منها السوق. يجب أن يكون فهم التناقض بين ETF والصندوق المشترك ، والغرض من المؤشر ، والمعنى الحقيقي للمخاطر هو المعلومات الموجودة في متناول يدك. هناك مثل قديم: إنها ليست بورصة ، بل سوق أسهم.

2. فكر في شروط المخاطرة مقابل العائد

إذا كنت ترغب في الحصول على عوائد أعلى ، فأنت بحاجة إلى شراء الأسهم التي تنطوي على مخاطر أكبر. ومع ذلك ، إذا كنت لا ترغب في الاستثمار في الأسهم المحفوفة بالمخاطر ، فسيتعين عليك تسوية تلك الأسهم ذات العوائد المنخفضة. يقع العديد من المستثمرين في مكان ما في منتصف كونهم جاهزين للغاية للمخاطرة وعادون للمخاطرة.

3. فهم كيفية عمل توقعات السوق

يفشل الكثير من المستثمرين في فهم أن توقعات السوق لشركة معينة مدمجة في سعر السهم. هذا يعني أنه لا يكفي أن تستثمر في شركة لديها نمو فوق المتوسط. أنت بحاجة إلى تحليل شركة ستنمو أكثر مما يتوقعه السوق. يتضمن ذلك تحليل معدلات النمو المستقبلية للشركة أكثر من جميع المهنيين المدربين تدريباً عالياً في الصناعة.

إستراتيجيات شراء الأسهم

مفتاح شراء الأسهم هو اختيار استراتيجية ذات مستوى مخاطرة يمكنك قبوله ، ومستوى يمكنك تنفيذه. فيما يلي بعض أفضل الإستراتيجيات لشراء الأسهم:

• 1. تحديد أهداف طويلة المدى

قبل الاستثمار ، يجب أن تفهم هدفك والإطار الزمني المستقبلي الذي قد تحتاج فيه إلى الأموال. إذا كنت بحاجة إلى عوائد استثمارك في غضون بضع سنوات ، ففكر في استثمار آخر. لن يوفر سوق الأسهم مع تقلباته أي يقين بأن كل رأس المال الخاص بك سيكون متاحًا عند الحاجة.

من خلال حساب مقدار رأس المال والفترة الزمنية التي ستحتاج فيها إليه ، يمكنك حساب المبلغ الذي يجب أن تستثمره ونوع العائد على استثمارك المطلوب لتحقيق النتيجة المرجوة.

• 2. شراء منخفض ، بيع مرتفع

هذه النقطة واضحة تمامًا – شراء الأسهم عندما يكون سعرها أقل ، وبيعها عندما يكون سعرها أعلى. لكنه يميل إلى أن يكون مزعجًا عندما تكون في سلسلة انتصارات. لحماية محفظة الأسهم الخاصة بك من المخاطر فوق المتوسطة ، قم بحصد الأسهم التي حققت أداءً جيدًا وقم بوضع تلك المكاسب في الأسهم التي كان أداؤها ضعيفًا.

ربما يبدو الأمر غير منطقي ، لكن هذا هو جوهر إعادة التوازن في المحفظة. لذلك إذا كان الانحراف المعياري لسهمك هو 10٪ ، وانخفض بأكثر من 20٪ في فترة زمنية قصيرة ، فقد يكون الوقت مناسبًا لإعادة التوازن وشراء المزيد من هذا السهم – لأنك تعلم أنه من المحتمل أن يرتفع مرة أخرى.

• 3. تقييم تقلبات الأسهم

للتنبؤ بتقلب الشركة وتجنب رد فعلك العاطفي على الانخفاض المفاجئ في قيمة الأسهم ، عليك أن تنظر إلى الانحراف المعياري المتداول لمدة 12 شهرًا على مدى السنوات العشر الماضية. من منظور الشخص العادي ، انظر إلى متوسط ​​أداء السهم خلال تلك الفترة الزمنية. يبلغ الانحراف المعياري العادي حوالي 17٪ ، مما يعني أنه من الطبيعي تمامًا أن يرتفع هذا السهم أو يتراجع في التقدير بنسبة 17٪.

هل يمكنني شراء الأسهم عبر الإنترنت بدون وسيط؟

هناك خيارات لشراء الأسهم مباشرة من الشركات عبر الإنترنت بدون وسيط. تتيح لك الشركات التي تقدم خطة أسهم مباشرة شراء الأسهم مباشرة من الشركة مقابل رسوم منخفضة أو بدون رسوم على الإطلاق.

كيف أعرف متى أبيع الأسهم؟

إذا كنت تشتري الأسهم ، يجب أن تشعر بالراحة في عدم لمس أموالك لمدة خمس سنوات على الأقل. هذا بسبب تقلبات سوق الأسهم – من المحتمل أن تنخفض قيمة أسهمك قبل الصعود. يمكنك التفكير في بيع الأسهم الخاصة بك إذا كنت بحاجة إلى نقود وارتفعت قيمتها ، ولكن القيام بذلك يعني أنك قد تدفع ضرائب على أرباح رأس المال على البيع ، وتفوتك المكاسب المستقبلية بمرور الوقت.

هل الأسهم والأسهم نفس الشيء؟

بالنسبة للجزء الأكبر ، نعم. إن امتلاك “الأسهم”يعنيان أن لديك ملكية – أو حقوق ملكية – في شركة. عادةً ، سترى “الأسهم” تُستخدم للإشارة إلى حجم حصة الملكية في شركة معينة ، بينما تعني “الأسهم” غالبًا حقوق الملكية ككل. على سبيل المثال ، قد تسمع المستثمرين يقولون ، “لقد اشتريت 10 أسهم من Apple” أو “لدي مخزون في Apple و Facebook و Amazon.”

ما هو المبلغ الذي أحتاجه لشراء المخزون؟

إذا قمت بفتح حساب وساطة بدون حد أدنى للحساب وبدون رسوم معاملات ، يمكنك البدء في الاستثمار بما يكفي لشراء سهم واحد. اعتمادًا على الشركة ، يمكن أن يكون ذلك أقل من 10 دولارات

هل هناك وقت لشراء الأسهم أو القيام بالتداول؟

نعم ، أوقات التداول العادية هي من 9:15 صباحًا إلى 03:30 مساءً. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا وضع أوامر من خلال AMO (بعد أمر السوق)

كيف يمكن تحويل الأسهم من وسيط الخصم إلى وسيط خصم آخر أو وسيط كامل دون الحصول على DIS؟

بدون قسيمة DIS ، يمكنك نقل أسهمك من وسيط خصم إلى آخر من خلال العملية عبر الإنترنت. هنا ، أنت مطالب بالتسجيل في CDSL من خلال موقع الويب الخاص بهم.

ما هو توزيعات الأرباح؟

توزيعات الأرباح هي في الأساس جزء من الربح الذي توزعه الشركة بين مستثمريها. وعادة ما يشار إليه على أنه القيمة الاسمية للسهم أو النسبة المئوية للقيمة المدفوعة.

ما هو نصيب المكافأة؟

هو نوع من الأسهم التي تصدرها الشركات لمساهميها وهي خالية من التكلفة من خلال رسملة الاحتياطيات المتراكمة من الأرباح المحققة في السنوات السابقة.

ما هي البورصة؟

البورصة هي عبارة عن منصة لشراء وبيع الأسهم بطريقة منظمة. في الوقت الحاضر ، هناك ما يقرب من 25 بورصة أوراق مالية معترف بها في الدولة يحكمها قانون (تنظيم) اتصالات الأوراق المالية لعام 1956.

هل يلزم توقيع اتفاقية مع الوسيط؟

نعم ، يجب عليك التوقيع على “اتفاقية العضو – العميل” لغرض إشراك وسيط لتنفيذ التداولات نيابة عنك من وقت لآخر وتقديم التفاصيل المتعلقة بنفسك لتمكين العضو من الحفاظ على نموذج تسجيل العميل.

أسباب جوهرية للبيع

عندما كان قرار الشراء الأولي خاطئًا

ربما واجه معظم المستثمرين ذوي الخبرة هذا الموقف في مرحلة ما. لقد شاهدت السهم بشكل عام هو يحقق مكاسب هائلة على أساس يومي ، لذلك عليك ان تقرر تعليق عدم تصديقك

عندما يرتفع السعر بشكل كبير

بيع السهم لمجرد أنه ارتفع بشكل كبير في السعر ليس دائمًا أفضل مسار للعمل. في بعض الحالات ، قد يتم تبرير مكاسب الأسعار من خلال الأساسيات الأساسية للشركة (على سبيل المثال ، قد تنمو مبيعاتها و / أو أرباحها بشكل أسرع من توقعات المستثمرين). ولكن في حالات أخرى ، قد يكون السعر قد سجل مكاسب أسية فقط على المضاربة ، أو لأسباب أخرى مثل شائعات الاستحواذ أو الضغط لفترة قصيرة .

في مثل هذه الحالات ، سيكون المستثمر مخدومًا جيدًا من خلال إجراء بعض الأبحاث لمحاولة التأكد من سبب مكاسب الأسهم ، واعتمادًا على النتائج ، إما بيع المركز بالكامل أو بيع جزء من المركز ووضع أمر إيقاف لبيع الرصيد إذا تم تداوله بأقل من سعر معين. كلما زادت المكاسب قصيرة الأجل للسهم في محفظتك الإجمالية ، زادت أهمية قرار البيع.

على سبيل المثال ، إذا اشتريت 1000 سهم من أسهم التكنولوجيا الحيوية بسعر 5 دولارات للسهم الواحد عندما كان إجمالي محفظتك 25000 دولار ، فإن هذا السهم يشكل 20٪ من محفظتك. إذا تضاعف مخزون التكنولوجيا الحيوية ، بعد ثلاثة أشهر ، أربع مرات بنتائج تجارب واعدة بينما بقيت محفظتك المتبقية دون تغيير ، فسوف يمثل الآن 50٪ من محفظتك. في هذه الحالة ، قد يكون من الحكمة بيع بعض أسهمك وحجز جزء من الأرباح ، بسبب التأثير السلبي على محفظتك إذا استعاد السهم معظم تقدمه.

عندما يصل السهم إلى السعر المستهدف

هل سبق لك أن امتلكت سهمًا لسنوات ، ولكن فجأة أصبح لديه إيجار جديد مدى الحياة ويتداول الآن بسعر الدخول الأصلي؟ إذا وعدت نفسك بأنك ستبيع السهم إذا عاد إلى سعر الشراء الخاص بك ، فقم بإفراغه دون تردد (لم يكن عليك التمسك بهذا الخاسر لفترة طويلة في المقام الأول ، ولكن هذا موضوع لآخر زمن). وبالمثل ، إذا وصل السهم إلى مستوى تم تداوله على الإطلاق لفترة وجيزة جدًا في الماضي ، وكنت تعتقد دائمًا أنك ستبيع إذا وصل إلى هذا السعر مرة أخرى ، أو ستفكر في بيع جزء من مركزك بدلاً من الندم على فرصة ضائعة أخرى ، إذن لماذا لا تبيع كل ذلك؟

عندما يتداول السهم عند نقطة انعطاف فنية

عندما يتداول السهم بالقرب من قاع متعدد السنوات ثم ينكسر أسفله ، فإنه غالبًا ما ينذر بخسائر إضافية في المستقبل. في هذه الحالة ، قد يكون من المنطقي بيع السهم بمجرد اختراق المستوى الفني في الاتجاه الهبوطي.

وبالمثل ، إذا اخترق السهم مستوى مقاومة رئيسي في الاتجاه الصعودي ، فقد يشير ذلك إلى مزيد من المكاسب ونطاق تداول أعلى للسهم ، مما يعني أنه قد يكون من المستحسن بيع جزء من المركز بدلاً من بيعه بالكامل. يراقب المحللون الفنيون أيضًا مخططات أسعار الأسهم عن كثب لتحديد الإشارات الأخرى مثل تقاطعات المتوسط ​​المتحرك .

عندما تتدهور الأساسيات

قد تتدهور أساسيات السهم لأي عدد من الأسباب: تباطؤ الأرباح و / أو نمو الإيرادات ، وزيادة المنافسة ، وارتفاع التكاليف ، وانخفاض الهوامش ، أو مجرد التقييم. قد تأتي أول إشارة من هذا القبيل لتدهور الأساسيات من تقرير أرباح الشركة ربع السنوي ، أو في بعض الأحيان من “التوجيه” قبل تقرير الأرباح. رد فعل السوق على الأخبار السلبية من الشركة ، مثل فقدان الأرباح أو انخفاض التوجيه المستقبلي، يميل إلى أن يكون سريعًا ولا لبس فيه ، حيث من المحتمل أن يهبط السهم بأرقام مزدوجة. في مثل هذه الحالات ، يحتاج المستثمر إلى تحديد ما إذا كان التدهور في أساسيات السهم مؤقتًا أم دائمًا. نظرًا لأن هذه ليست مهمة سهلة ، فقد يكون من الأفضل البيع والخروج من المركز أولاً ، ثم تقييم ما إذا كان يجب إعادة شرائه لاحقًا.

عندما تصدر شركة منافسة أخبارًا سيئة

في كثير من الأحيان ، يمكن تسليط الضوء على المشاكل التي تؤثر على قطاع معين عندما تبلغ شركة رائدة في هذا القطاع عن خسارة أرباح. إذا كنت تمتلك أسهمًا في شركة في هذا القطاع ، ففكر في بيعها ما لم تكن واثقًا تمامًا من أن أسهمك لن تتأثر بمشاكل القطاع.

عندما يبدو السوق متذبذبًا

هذه ليست مهمة سهلة ، وهي بالتأكيد ليست اقتراحًا للانغماس في توقيت السوق ، ولكن هناك أوقات يبدو فيها السوق الواسع أكثر من اللازم ؛ في مثل هذه الأوقات ، من المنطقي استبعاد الأسماء الأضعف في محفظتك. في حالة وقوع زلزال مالي ، قد تكون أسهم الشركات التي تتحمل عبء ديون ثقيل أو مركز مالي ضعيف هي أول من ينهار.

إذا انخفض سعر السهم الذي أحمله ، فهل يجب علي بيعه أم شراء المزيد حتى يتراجع المتوسط؟

يعتمد الأمر حقًا على عدد من العوامل ، مثل نوع المخزون ، وتحمل المخاطر ، وأهداف الاستثمار ، ومقدار رأس المال الاستثماري ، وما إلى ذلك. قد يكون من المستحسن بيعه. ولكن إذا كانت هذه هي الشريحة الممتازة التي عانت من انتكاسة مؤقتة ، فإن متوسط ​​الانخفاض هو استراتيجية تستحق الدراسة.

هل هناك بديل لحماية السهم بدلاً من بيعه؟

ضع في اعتبارك خيار البيع ، والذي يمنحك الحق في بيع السهم بسعر محدد لفترة من الزمن. خيارات البيع ليست رخيصة ، لكن التأمين ليس كذلك.

هل يمكنني بيع السهم في نفس اليوم الذي اشتريته فيه؟

نعم ، طالما أنك لا تعتاد على ذلك. خلاف ذلك ، قد يتم اعتبارك متداول يومي . يمكن أن يؤدي التداول اليومي إلى خسائر فادحة ومن الأفضل تركه للمتداولين المتمرسين وذوي رأس المال الجيد.

عندما أبيع سهمًا ، ما عدد الأيام التي سأستلم فيها العائدات؟

بالنسبة لمعظم الأسهم ، تكون الفترة القياسية لتلقي عائدات بيع الأسهم يومين ؛ يُعرف هذا أيضًا باسم فترة التسوية T + 2.

ما هو الخط السفلي ؟
أي بيع ينتج عنه ربح بيع جيد ، خاصة إذا كان المنطق وراءه سليمًا. عندما ينتج عن البيع خسارة مع فهم سبب حدوث هذه الخسارة ، يمكن اعتبارها أيضًا عملية بيع جيدة. البيع قرار سيئ فقط عندما تمليه العاطفة بدلاً من البيانات والتحليل. الشيء الأساسي الذي يجب تذكره هو أنه بمجرد اتخاذ قرار البيع على أساس بحث شامل وعقلاني ، يجب على المستثمر ألا ينظر إلى الوراء ولا يعاني من “ندم البائع”.