ما هي الرافعة المالية؟ كيف يمكن للمستثمرين التداول بالرافعة المالية

ما هي الرافعة المالية؟ كيف يمكن للمستثمرين التداول بالرافعة المالية . سوق رأس المال مليء بالمصطلحات المثيرة للاهتمام. كمستثمر ، تحتاج إلى تحديث نفسك بشأن كل منهم للتداول كخبير. خلاف ذلك ، ستشعر دائمًا بأنك غريب وستفشل في تحسين أرباحك من الاستثمار. لذلك ، عندما نشرح لك ماهية الرافعة المالية في سوق الأوراق المالية ، يمكنك استخدام هذه المعرفة لصالحك ، دعنا نفهم بالتفصيل

كذلك ، في الأساس ، الرافعة هي شيء يمنحه المتداول من قبل الوسيط أو شركة السمسرة حتى يتمكن من استخدامه للاستثمار في الأسهم التي لن يكونوا قادرين على تحملها بمفردهم. لذلك ، إذا كنت ستستخدم الرافعة المالية ، فستزيد من قدرتك الشرائية ، دون إنفاق إضافي من جيبك.

ما هي الرافعة المالية؟ كيف يمكن للمستثمرين استخدام الديون لزيادة عوائد الاستثمارات

بعض الأمثلة على الرافعة المالية هي الشراء بالهامش والعقود الآجلة والخيارات ، وأنت تستخدم تداول الرافعة عند الاقتراض حتى تتمكن من كسب المزيد. العقود الآجلة ، على سبيل المثال ، هي أدوات عالية النفوذ. إنها تنطوي على مبلغ كبير ، وبالتالي ، يطلب منك الوسيط دفع هامش فقط للصفقة. سيحتفظ الوسيط بالهامش الذي تدفعه.

الرافعة المالية على الهامش مقابل الرافعة فقط: الاختلافات الرئيسية بين تداول الهامش والرافعة المالية

الاختلافات الرئيسية بين تداول الهامش والرافعة المالية

عندما يرغب العديد من الأفراد في الاستثمار في تداول الأسهم أو تداول العملات الأجنبية ، فإنهم يرون إمكانات هائلة لتحقيق عوائد أعلى في الحالات التي يحتاجون فيها إلى رأس مال بدء تشغيل أكبر مما يمتلكونه.
في مثل هذه الحالات ، يقررون اقتراض أموال من وسيط أو كيان آخر لتجميع رأس مال إضافي لاستثماراتهم.
في المقابل ، يطلب الوسيط من الفرد بعض التأكيد على أن الفرد سيدفع المبلغ المقترض مع الفائدة في حالة انتقال التجارة في اتجاه آخر.
يُطلق على المبلغ المستثمر من قبل الفرد ، بما في ذلك الضمان المقدم ، الهامش ، وتطور هذه الممارسة قوة تداول تسمى الرافعة المالية.
يستخدم الهامش بشكل رئيسي لتحقيق مكاسب ورافعة مالية عالية لديها القدرة على زيادة كل من الأرباح والخسائر.
بينما تبدو متشابهة في البداية ، إلا أن هناك عدة طرق للتمييز بين مصطلحات التداول هذه عند المقارنة مع المفاهيم.

ما هو الهامش؟

يمكن تعريف الهامش على أنه الفرق الفعلي بين القيمة الإجمالية للأوراق المالية المحفوظة في حساب الهامش ومبلغ القرض المطلوب من الوسيط لتنفيذ صفقة.
التداول بالهامش هو طريقة استخدام أصول الفرد للحصول على قرض من وسيط. في وقت لاحق ، يتم استخدام الأموال التي تم الحصول عليها في شكل صفقات. يجب على المستثمر فتح حساب هامش للشراء على الهامش وإجراء استثمار أولي صغير. هذا المبلغ بمثابة الرافعة المالية ، ويسمى الحد الأدنى للهامش.
يُطلق على المبلغ المستثمر في التجارة اسم الهامش الأولي ، ويشار إلى مبلغ المال المحتفظ به في حساب الهامش باسم هامش الصيانة.
إذا انخفض المبلغ عن القيمة ، فسيقوم الوسيط إما بإيداع المزيد من الأموال أو سداد كل القرض باستخدام الأموال المتبقية أو تصفية الاستثمار في ممارسة تعرف باسم نداء الهامش.

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية هي طريقة اقتراض الأموال لتمويل مشروع وتضخيم عوائده المستقبلية. العديد من الشركات والمستهلكين يستخدمون طريقة الرافعة المالية لتحقيق الأهداف.
بينما يستخدم المستثمرون صفقات الرافعة المالية لتضخيم عوائدهم من خلال الخيارات أو الهامش أو الحسابات المستقبلية ، تستخدم الشركات صفقات الرافعة المالية لتمويل الأصول بمساعدة تمويل الديون للاستثمار في العديد من العمليات الرئيسية وزيادة تقييم حقوق الملكية.
يشار إلى تجارة الرافعة المالية عمومًا على أنها النسبة بين الأموال المستثمرة ومبلغ المال المسموح به للتداول بعد أخذ الديون.
ومن ثم ، فإن الشخص ينفق 1000 روبية هندية لكل 100000 زيادات ؛ سيتم اعتبار الرافعة المالية على أنها 1: 100.
ومع ذلك ، هناك فرص لزيادة الخسائر المحتملة ؛ في حالة فشل التجارة بشكل كبير ، سيخسر الشخص مبلغًا هائلاً من الأموال المقترضة.

تداول الأسهم برافعة مالية

شرح تداول الرافعة المالية والمخاطر التي تنطوي عليه

الغالبية العظمى من المستثمرين اليوميين يتداولون الأسهم والأوراق المالية الأخرى باستخدام النقد الذي لديهم. إذا أرادوا شراء سهم ، فيجب أن يكون لديهم ما يكفي من المال في حسابهم لدفع ثمن تلك الأسهم.

من عيوب الاستثمار النقدي فقط أن مكاسبك محدودة بمواردك المالية . حتى إذا وجدت فرصة استثمارية مذهلة تعود بنسبة 100٪ ، إذا كان لديك 500 دولار فقط للاستثمار ، فستربح 500 دولار فقط.

يقترض العديد من المتداولين المحترفين الأموال للاستثمار أو استخدام استراتيجيات تسمح لهم باستثمار أموال أكثر مما لديهم. وهذا ما يسمى الاستثمار بالرافعة المالية ، أو التداول بالرافعة المالية. وهذا يتيح لهم زيادة قوتهم الشرائية والعوائد المحتملة بشكل كبير ، فضلاً عن المخاطر التي يتعرضون لها.

تعرف على كيفية استخدام المتداولين للرافعة المالية بأمان وكيف أن التداول باستخدام الرافعة المالية يحمل نفس القدر من المخاطر مثل التداول بالنقد.

الماخذ الرئيسية

• يتضمن التداول بالرافعة المالية اقتراض الأموال للاستثمار في سوق الأوراق المالية
• تزيد الرافعة المالية من مخاطر تعرضك للخسارة ، إلى خسارة غير محدودة من الاستثمارات السيئة
• يجوز لوسيطك بيع استثمارات نيابة عنك إذا انخفضت قيمها إلى أقل من مبلغ محدد

كيف تعمل الرافعة المالية؟

تداول الرافعة المالية ، بالمعنى الأساسي ، هو أي نوع من التداول يتضمن اقتراض الأموال أو زيادة عدد الأسهم المشاركة في التجارة بما يتجاوز عدد الأسهم التي يمكنك تحملها عند الدفع نقدًا.

ليس بالأمر السيئ أن تتداول بالرافعة المالية إذا كنت تعرف ما تفعله وتفهم المخاطر. ولكن إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهذا يمثل مخاطرة كبيرة وقد تخسر أكثر مما يمكنك تحمله.

بعض الأسواق التي يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية هي:

• المؤشرات
  الفهرس هو تمثيل رقمي لأداء مجموعة من الأصول من بورصة أو منطقة أو منطقة أو قطاع معين. نظرًا لأن المؤشرات ليست أصولًا مادية ، فلا يمكن تداولها إلا عبر المنتجات التي تعكس تحركات أسعارها – بما في ذلك تداول العقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة.
• تداول العملات
  الأجنبية ، أو فوركس ، هو شراء وبيع العملات بهدف جني الأرباح. إنه السوق المالي الأكثر تداولا في العالم. تعني الحركات الصغيرة نسبيًا التي ينطوي عليها تداول الفوركس أن الكثيرين يختارون التداول باستخدام الرافعة المالية.
• العملات المشفرة
  العملات المشفرة هي عملات افتراضية يمكن تداولها بنفس طريقة تداول العملات الأجنبية ، لكنها مستقلة عن البنوك والحكومات. تسمح المنتجات ذات الرافعة المالية للمتداولين بالتعرض للعملات المشفرة الرئيسية ، مثل البيتكوين والإيثريوم ، دون تقييد الكثير من رأس المال.

اكتشف المزيد من المعلومات حول الأسواق التي يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية.

فوائد استخدام التداول بالرافعة المالية

شريطة أن تفهم كيفية عمل التداول بالرافعة المالية ، يمكن أن تكون أداة تداول قوية للغاية. فيما يلي بعض الفوائد:

• تضخيم الأرباح. ما عليك سوى إدخال جزء بسيط من قيمة تجارتك للحصول على نفس الربح كما هو الحال في التجارة التقليدية. نظرًا لاحتساب الأرباح باستخدام القيمة الكاملة لصفقتك ، يمكن للهوامش أن تضاعف عوائدك في التداولات الناجحة – ولكن أيضًا خسائرك في التداولات غير الناجحة.
  شاهد مثالا للربح المكبر
• تستعد الفرص. يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تحرير رأس المال الذي يمكن تخصيصه لاستثمارات أخرى تُعرف القدرة على زيادة المبلغ المتاح للاستثمار باسم التعزيز
• البيع على المكشوف في السوق. يمكّنك استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية للمضاربة على تحركات السوق من الاستفادة من الأسواق المتراجعة ، وكذلك الأسواق الصاعدة – وهذا ما يُعرف باسم البيع.
• تداول على مدار 24 ساعة. على الرغم من أن ساعات التداول تختلف من سوق إلى آخر ، إلا أن بعض الأسواق – بما في ذلك أسواق المؤشرات الرئيسية والفوركس والعملات المشفرة – متاحة للتداول على مدار الساعة

ما هو الفرق بين التداول بالهامش والرافعة المالية؟

• 1) يتمثل الاختلاف الرئيسي بين تداول الهامش والرافعة المالية في العديد من السياقات المختلفة ، مثل تداول العملات الأجنبية أو تداول الأسهم ، في أن الرافعة المالية تشير إلى درجة القوة الشرائية الممنوحة عند الاقتراض.
• 2) هناك اختلاف رئيسي آخر بين تداول الهامش والرافعة المالية يكمن في حقيقة أنه بينما يستلزم كلاهما الاستثمار ، فإن التداول بالهامش يستلزم استخدام الضمانات الموجودة في حساب الهامش كوسيلة لاقتراض الأموال من وسيط يجب سدادها مع الفائدة.

في هذه الظروف ، تعمل الأموال المقترضة كضمان ، مما يسمح للشخص بإجراء صفقات مهمة.
كلا المفهومين مترابطان إلى حد كبير ، ومع ذلك ، من الضروري ملاحظة أن مقارنة الرافعة المالية للهامش مقابل الرافعة المالية ، حساب الهامش ليس الطريقة الوحيدة لتوليد الرافعة المالية حيث يمكن القيام بذلك من خلال استخدام استراتيجيات ليس لها أي علاقة بحسابات الهامش.
أخيرًا ، عند التمييز بين الهامش والرافعة المالية ، ثبت أن ممارسات الرافعة المالية التي تتسم بالحذر على مدى فترات طويلة تميل إلى تقليل الخسائر.
في المقابل ، توفر استثمارات الهامش قصيرة الأجل عوائد جيدة عالية في الأسواق عالية السيولة.

أسئلة وأجوبة

ماذا يعني الحد الأدنى للهامش؟

يجب على المستثمر فتح حساب هامش للشراء على الهامش وإجراء استثمار أولي صغير. هذا المبلغ بمثابة الرافعة المالية ، ويسمى الحد الأدنى للهامش.

ما هو الفرق الرئيسي بين الهامش والرافعة المالية؟

يكمن الاختلاف الرئيسي بين تداول الهامش والرافعة المالية في حقيقة أنه بينما يستلزم كلاهما الاستثمار ، فإن التداول بالهامش يستلزم استخدام الضمانات الموجودة في حساب الهامش كوسيلة لاقتراض الأموال من وسيط يجب سدادها بفائدة.

ماذا تعني الرافعة المالية؟

الرافعة المالية هي طريقة اقتراض الأموال لتمويل مشروع وتضخيم عوائده المستقبلية. العديد من الشركات والمستهلكين يستخدمون طريقة الرافعة المالية لتحقيق الأهداف.

لماذا يستخدم العديد من المستثمرين والشركات التداول بالرافعة المالية؟

يستخدم المستثمرون صفقات الرافعة المالية لتضخيم عوائدهم من خلال الخيارات أو الهامش أو الحسابات المستقبلية ، وتستخدم الشركات صفقات الرافعة المالية لتمويل الأصول بمساعدة تمويل الديون للاستثمار في العديد من العمليات الرئيسية وزيادة تقييم حقوق الملكية.

ما يشار إليه باسم تجارة الرافعة المالية؟

يشار إلى تجارة الرافعة عمومًا على أنها النسبة بين الأموال المستثمرة ومبلغ المال المسموح به للتداول بعد أخذ الديون.

يستخدم العديد من المتداولين ذوي الخبرة والمعروفين في سوق الفوركس والأوراق المالية حسابات الهامش للرافعة المالية. ومع ذلك ، يجب على المتداولين المبتدئين توخي الحذر من استخدام أساليب الرافعة حتى يكون لديهم فهم واضح لعمل السوق.
على الرغم من أنه قد يكون من الصعب التمييز بين الهامش والرافعة المالية أولاً ، وكيفية تطبيقهما ، والقيود المرتبطة باستخدامهما. لكن هذه هي النقاط الرئيسية عند مقارنة الرافعة مقابل الهامش.

هل التداول بالرافعة خطير؟

يمكن أن يكون تداول الرافعة أمرًا خطيرًا لأنه يزيد من خسائر الاستثمار المحتملة. في بعض الحالات ، من الممكن أن تخسر أموالاً أكثر مما لديك لاستثماره.

هل تداول الرافعة المالية جيد؟

يمكن أن يكون تداول الرافعة المالية جيدًا لأنه يتيح للمستثمرين الذين لديهم نقود أقل زيادة قوتهم الشرائية ، والتي يمكن أن تزيد عوائدهم من الاستثمارات الناجحة.

هل يجب عليك سداد الرافعة المالية؟

نعم. إذا اقترضت أموالًا للاستثمار ، مثل التداول بالهامش ، فسيتعين عليك سدادها إلى الوسيط الخاص بك. يتقاضى العديد من الوسطاء أيضًا فائدة على قروض الهامش ، مما يزيد من تكلفة الاستثمار بالرافعة المالية.