x
Home » 7 طرق مميزة لاختيار افضل شركات وساطة مالية مناسبة لك

7 طرق مميزة لاختيار افضل شركات وساطة مالية مناسبة لك

3 يونيو، 2023

7 طرق مميزة لاختيار افضل شركات وساطة مالية مناسبة لك . يتمثل الدور الحيوي لشركة الوساطة في العمل كوسيط ، وربط المشترين والبائعين للسماح بإجراء معاملة. و كذلك يمكن لشركات السمسرة تلقي المدفوعات من خلال عمولة . (إما رسوم ثابتة أو نسبة مئوية من مبلغ المعاملة ) بمجرد إتمام الصفقة بنجاح.

على سبيل المثال ، عند تنفيذ أمر تداول لسهم ما يقوم المشتري بفرض رسوم معاملة على الجهود التي تبذلها شركة الوساطة لإكمال عملية البيع. غالبًا ما تعمل صناعة العقارات في شكل شركة وساطة ، حيث من الشائع أن يعمل السماسرة العقاريون مع كل شركة تمثل طرفًا واحدًا في الصفقة لإجراء عملية بيع.

دور افضل شركات وساطة مالية

في هذه الحالة ، يتم تقاسم العمولة بين شركتي الوساطة. قد يطلق عليها أيضًا شركة وساطة أو سمسرة. قد يعمل السماسرة في شركات الوساطة أو يعملون كوكلاء مستقلين. كذلك لن تكون هناك حاجة لشركات الوساطة في سوق مثالي ، حيث يكون لدى الجميع معلومات كاملة ويمكنهم التصرف بسرعة وبشكل مناسب بناءً على هذه المعلومات.

ومع ذلك ، هناك أقل من المعرفة الكاملة بالتفاصيل والغموض وعدم التناسق. وبالتالي ، لا يعرف المستهلكون دائمًا من هم البائعون ومن يقدم أفضل صفقة. البائعين بالمثل في نفس الموقف.

توجد شركات الوساطة لمساعدة عملائها على مطابقة الجانب الآخر من التجارة ، وجمع المشترين والبائعين معًا بأفضل سعر ممكن لكل منهم ، والحصول على عمولة مقابل خدماتهم. عند اختيار شركة وساطة ، يكون لدى المستثمرين مجموعة من الخيارات. يعتمد نوع الخدمات التي يحتاجها الشخص على مستوى معرفته بالسوق ، وتطوره ، وتحمله للمخاطر ، وراحته في الوثوق بالآخرين لإدارة أموالهم.

ما هي افضل شركات وساطة مالية ؟

تعمل شركات الوساطة كحلقة وصل بين عملائها والبورصة. وتتمثل مهمتهم الأساسية في شراء وبيع المنتجات المالية . بما في ذلك الأسهم ، نيابة عن عملائهم. يقوم الوسطاء بتجميع الموارد لمساعدة عملائهم في التفاوض حول كيفية عمل الأشياء في سوق الأوراق المالية .

تؤدي هذه الشركات بعض الوظائف المهمة:

  • أنها تسهل المعاملات في سوق الأوراق المالية من خلال ربط المشترين والبائعين للأوراق المالية.
  • غالبًا ما يهتمون بالأعمال الورقية التي تدخل في جعل الصفقات للعميل سليمة من الناحية القانونية.

في مقابل خدماتها ، كذلك تتقاضى شركات الوساطة عمومًا عمولة على كل صفقة تقوم بها. هذه العمولة تسمى رسوم السمسرة . عادة ما تكون نسبة مئوية من قيمة كل معاملة تنفذها الشركة.

أنواع خدمات الوساطة

  • شركات وساطة متكاملة الخدمات

    تقدم شركات الوساطة كاملة الخدمات مجموعة متنوعة من الخدمات:

    • يساعدون العملاء على شراء وبيع الأوراق المالية في البورصة.
    • أنها توفر الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول. لا يشمل هذا الأسهم فحسب ، بل يشمل أيضًا السندات والعملات الأجنبية والسلع والمشتقات الأخرى.
    • أنها توفر مجموعة من البحوث والخدمات الاستشارية. عادة ، لديهم فريق بحث وتحليلي كامل.
    • لديهم مكاتب وفروع مادية يمكن للعملاء زيارتها.
    • بسبب مجموعة الخدمات المعروضة ، فإن العمولات مرتفعة نسبيًا.
  • شركات السمسرة المخفضة

    شركة وساطة الخصم هي النسخة الأساسية من وسيط كامل الخدمات.

    • لا يحتفظون بالعديد من المكاتب المادية. يديرون العمليات من مركز مركزي ، ويستخدمون الهاتف والإنترنت للوصول إلى العملاء.
    • الميزة هنا هي أن رسوم السمسرة منخفضة للغاية.
  • الشخص المرخص

    يعمل الشخص المرخص له نيابة عن شركة الوساطة بصفته صاحب الامتياز. لأداء هذه الوظيفة ، يتم تسجيل الشخص المخول في البورصات (BSE ، NSE ، MCX ، إلخ.)

    • يقوم الأفراد المرخص لهم بتحويل الأعمال من العملاء إلى الكيان الأكبر.
    • لا يمكنهم تنفيذ الصفقات بأنفسهم.
    • لديهم تحت تصرفهم المواد البحثية والمقترحات الاستثمارية لشركة الوساطة التي يمثلونها.
  • مستشارو الروبوتات

    المستشارون الآليون عبارة عن منتجات برمجية تساعد العملاء على إدارة محافظهم الاستثمارية دون الحاجة إلى الحصول على مشورة من أحد الوسطاء. وإليك طريقة عملها:

    • يقومون ببناء محفظة مالية بناءً على أهداف العميل الاستثمارية. يمكنهم إعادة توازن المحفظة تلقائيًا عند الاقتضاء.
    • أنها توفر الخدمات المالية بأسعار معقولة.
    • للحصول على أفضل النتائج ، يجب على العملاء مشاركة تفاصيل الدخل والضرائب والمعلومات المالية الأخرى مع البرنامج.

فتح حسابات مع افضل شركات وساطة مالية

بمجرد تسجيل العميل مع شركة وساطة ، يجب عليهم فتح ثلاثة أنواع من الحسابات:

  • الحساب المصرفي: هذا ضروري لتحويل الأموال من وإلى حساب التداول الخاص بك عند شراء وبيع الأوراق المالية.
  • حساب Demat: يخزن جميع أسهمك في شكل إلكتروني.
  • حساب التداول: يستخدم لوضع أوامر شراء أو بيع الأوراق المالية.

قد يكون لدى بعض العملاء بالفعل حساب مصرفي أو حساب demat . لذلك ، يجب أن تكون خطوتهم التالية هي ربط جميع الحسابات. هذا ضروري لبدء التداول أو الاستثمار في سوق الأوراق المالية.

الآن ، دعنا نفكر في كيفية تنفيذ معاملات سوق الأوراق المالية عبر هذه الحسابات الثلاثة:

  • عندما ترغب في شراء أوراق مالية:

    تتمثل الخطوة الأولى في تحويل الأموال المطلوبة من حسابك المصرفي المرتبط إلى حساب التداول. عند تنفيذ الأمر ، سيستخدم الوسيط الهامش في حساب التداول الخاص بك لشراء الأوراق المالية. بعد التنفيذ الناجح لأمر الشراء الخاص بك . ستتم إضافة الأسهم إلى حساب demat الخاص بك.

  • عندما ترغب في بيع الأوراق المالية:

    بمجرد تقديم أمر البيع ، سيأخذ الوسيط الأسهم من حسابك demat لبيعها في البورصة. إذا تم تنفيذ الأمر بنجاح ، ستتم إزالة الأسهم من حساب demat الخاص بك وسيتم إضافة عائدات البيع إلى حساب التداول الخاص بك. يمكنك بعد ذلك تحويل العائدات إلى حسابك المصرفي.

مزايا استخدام شركات الوساطة

لا تحتاج إلى وسيط لشراء الأسهم من الشركة. من الممكن شراء الأسهم مباشرة من الشركة المصدرة. ولكن هناك مزايا لاستخدام خدمات الوسيط. دعنا نستكشف بعضًا من هذه:

  • مجموعة واسعة من الخدمات

    تقدم شركات الوساطة مجموعة كبيرة من الخدمات المالية لعملائها. ألق نظرة على العروض الرئيسية:

    1. رؤى وتنبيهات السوق: يرسل وسطاء الخدمة الكاملة معلومات في الوقت المناسب ونصائح قيمة حول تحركات أسعار الأسهم. قد يساعدك ذلك على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل.

    2. الدعم بالمتطلبات التنظيمية: يساعدك الوسطاء على تلبية الإجراءات التنظيمية من خلال تقديم المستندات الإلزامية.

    3. حفظ السجلات: نظرًا لأن الوسيط يحتفظ بسجلات لجميع المعاملات ، يمكنك بسهولة البحث عن صفقة تم تنفيذها في تاريخ سابق.

    4. خدمات القيمة المضافة: يقدم وسطاء الخدمات الكاملة خدمات إضافية مثل إدارة الأصول وإدارة المحافظ.

  • الضمانات التنظيمية للمستثمرين

    ينظم SEBI بيئة تداول الأسهم في الهند. يدقق منظم السوق عن كثب في أولئك الذين تقدموا بطلبات للحصول على ترخيص وسيط. كما أنها تراقب عن كثب أولئك الذين يديرون شركات السمسرة. الهدف الرئيسي من SEBI هو حماية مصالح المستثمرين. هذا هو السبب في أنها تقوم بمراقبة صارمة قبل منح ترخيص الوساطة أو إلغاء الترخيص.

  • الاستفادة من التكنولوجيا

    تعتمد شركات الوساطة في الوقت الحاضر بشكل كبير على التكنولوجيا لاكتساب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين. فيما يلي بعض الطرق التي تسهل بها التكنولوجيا تداول الأسهم وتجربة الاستثمار:

    • يمكنك فتح حسابات التداول والحسابات التجريبية عبر الإنترنت. حتى إجراءات اعرف عميلك (KYC) يمكن إتمامها من خلال القنوات عبر الإنترنت.
    • تقدم شركات الوساطة المشورة وتنفيذ الصفقات وإجراء البحوث والحفاظ على الامتثال التنظيمي من خلال مجموعة من الحلول القائمة على التكنولوجيا. يمكنهم تنفيذ هذه الإجراءات فقط إذا كان لديهم IA و PMS وغيرها من التراخيص على النحو المنصوص عليه من قبل SEBI.
    • تبنى الوسطاء أيضًا التطبيقات لأن معظم العملاء يفضلون الآن استخدام هواتفهم الذكية لإجراء المعاملات أثناء التنقل.
    • أصبحت إدارة محفظتك أبسط بفضل منصات التداول المتعددة لجهاز الكمبيوتر والهاتف الذكي والجهاز اللوحي.
    • تداول الخوارزميات هو إحدى الطرق التي يحافظ بها الوسطاء على المنحنى. باستخدام خوارزميات عالية التردد ، يمكن لشركات الوساطة اتخاذ قرارات في أجزاء من الثانية في سوق يتحرك كل ثانية.
    • يستفيد المستثمرون والمتداولون من الإخطارات في الوقت المناسب فيما يتعلق بالأوامر المعلقة والتنبيهات في الوقت الفعلي لأحداث السوق.

7 طرق مميزة لاختيار افضل شركات وساطة مالية مناسبة لك

يُنصح دائمًا باختيار شركة وساطة موثوقة وذات سمعة طيبة يمكنك من خلالها استثمار أموالك. لكن هناك المئات من هذه الشركات في الهند. كيف تختار؟ ضع في اعتبارك هذه العوامل الأساسية عند اختيار شركة الوساطة الخاصة بك:

1.  المراجعات: 

تعد مراجعات المستخدم من بين أفضل الطرق للتعرف على الوسيط. يمكنك التعلم من خبرة الأشخاص الآخرين الذين تعاملوا بالفعل مع الشركة. انظر إلى التعليقات الإيجابية والسلبية ، وتأكد من أن المراجعات حقيقية. ابحث أيضًا عن التقييمات والتصنيفات على الصحف والمواقع المالية ذات السمعة الطيبة.

2.  الأصالة: قبل اختيار الشركة ، تحقق مما إذا كانت مسجلة لدى SEBI. ما يجب ان نبحث عن؟ يجب أن يحتوي موقع الويب الخاص بالشركة على رمز عضو للبورصة الوطنية (NSE) أو بورصة بومباي (BSE) أو بورصة السلع المتعددة (MCX) ، على سبيل المثال.

3.  السمعة:

ابحث دائمًا عن بيوت السمسرة التي تتمتع بسمعة طيبة. تذكر أن سمعة السوق لا تُبنى في يوم واحد. لذلك ، سيكون لدى شركات السمسرة المشهورة سلسلة طويلة من العملاء الراضين.

4.  رسوم السمسرة:

إذا كنت جديدًا في السوق ، فإن أفضل طريقة للمضي قدمًا هي الذهاب إلى وساطة كاملة الخدمات. إذا كنت متداولًا متمرسًا ، فيمكنك اختيار سمسرة الخصم. قارن الرسوم التي تتقاضاها خدمات الوساطة المختلفة. اختر أفضل ما يناسب احتياجاتك وبأسعار معقولة.

5.  منصات تداول عبر الإنترنت سهلة الاستخدام:

توفر منصات التداول عبر الإنترنت وصولاً في الوقت الفعلي للمستخدم. يمكنك التداول من أي مكان وفي أي وقت. توفر هذه المنصات مجموعة واسعة من أدوات التداول ، مثل البث المباشر لبيانات السوق ومخططات الأسعار والمزيد. لذلك ، عندما تتسوق من أجل شركة وساطة ، قارن بين منصات التداول المعروضة أيضًا.

6.  خدمات العملاء:

من الناحية المثالية ، يجب أن تقدم شركة الوساطة خدمة العملاء عبر تنسيقات مثل الهاتف والبريد الإلكتروني وواجهات الدردشة المخصصة. يجب أن يكونوا قادرين على حل أي مشكلة في أقل وقت استجابة.

7.  لا توجد تكاليف خفية:

 قد تفرض بعض شركات السمسرة رسومًا خفية بعد تنفيذ الصفقة. لذا ، احصل على صورة واضحة للرسوم والتكاليف من البداية. عقد مناقشة مفصلة مع ممثلي السمسرة. اطلب منهم قائمة بجميع الرسوم قبل فتح حساب.

ماذا تفعل افضل شركات وساطة مالية ؟

تعمل افضل شركات وساطة مالية كوسيط بين المشترين والبائعين للأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى. كعميل ، ستخبر الوسيط عادةً بالأسهم التي يجب تداولها ومتى يتم تداولها. في بعض الحالات ، تتجاوز شركات الوساطة دور الوسيط القياسي من خلال تقديم المشورة بشأن الأسهم التي يجب شراؤها وبيعها ، وما هي المخاطر ، وكيف يمكن أن تؤثر بعض الصفقات على محفظتك الاستثمارية.

عادة ما يكون لدى شركات السمسرة العديد من الوسطاء الأفراد لمساعدة العملاء. بدون وسيط ، لديك خيارات محدودة للغاية لشراء الأسهم ، لذلك ستحتاج إلى وسيط لمساعدتك في تدبير الاستثمارات. الوسيط هو فرد حاصل على التدريب والتراخيص المناسبة لمساعدتك في شراء وبيع الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك. يعمل الوسطاء بشكل وثيق مع العملاء للتأكد من اختيارهم للاستثمارات التي تلبي احتياجاتهم.

ما هي افضل شركات وساطة مالية كاملة الخدمات؟

توفر شركات السمسرة كاملة الخدمات أكثر من مجرد الأساسيات. كذلك إنهم لا ينفذون الصفقات نيابة عنك فحسب ، بل يقدمون أيضًا مجموعة من الخدمات الأخرى ، والتي قد تشمل التخطيط الضريبي ، والبحث ، والاستشارات الاستثمارية ، والتخطيط العقاري والتقاعد. عادةً ما يكون لدى شركة الوساطة كاملة الخدمات وسيط مخصص يمكنه مقابلتك شخصيًا وتقديم مشورة مخصصة بناءً على ظروفك الخاصة.

نظرًا للخدمات الإضافية التي يقدمونها ، فإن معظم شركات السمسرة التقليدية ذات الخدمة الكاملة تتقاضى رسومًا أو عمولة أو كليهما. بالنسبة لطلبات الأسهم العادية . قد يتم تحصيل ما يصل إلى 20 دولارًا لكل صفقة ، على الرغم من أن العديد من الوسطاء قد تبنوا نموذجًا تدفع فيه رسومًا سنوية شاملة لجميع الخدمات. هذا عادة ما يكون حوالي 1٪ إلى 2٪ من الأصول تحت الإدارة.

حتى أفضل الوساطة ذات الخدمات الكاملة قد تفشل في النهاية في خلق قيمة كافية في الخدمات الأخرى.  التي تقدمها لتعويض الرسوم التي تتقاضاها . والتي يمكن أن تتراكم بشكل كبير بمرور الوقت. من ناحية أخرى ، هناك العديد من الطرق التي يمكن أن توفر لك وساطة جيدة كاملة الخدمات المال بمرور الوقت. يأتي هذا عادةً في شكل مساعدتك على خفض الضرائب أو القيام بالاستثمارات الصحيحة. من المهم أن تفكر في مدى تعقيد محفظتك الاستثمارية أو ستكون كذلك . وما إذا كانت الخدمات الإضافية التي تحصل عليها من خلال وساطة كاملة الخدمات تستحق العناء.

ما هي شركة وساطة الخصم؟

سمسرة الخصم هي نسخة مجردة وعادية من وساطة كاملة الخدمات لا تقوم عادة بأكثر من تنفيذ الصفقات.و كذلك  قد يعني هذا أنك لا تحصل على فريق متخصص من المحترفين لمساعدتك على فهم كيف يمكنك تنمية ثروتك. ومع ذلك ، ستدفع غالبًا رسوم وساطة أقل لهذه الخدمة – عادةً ما تكون رسومًا ثابتة لكل صفقة.

معظم شركات السمسرة عبر الإنترنت متنوعة الخصومات ، مما يمنحك طريقة بسيطة ومباشرة لإجراء استثمارات بأقل تكلفة ممكنة.و كذلك يمكنك توفير مبلغ كبير من الرسوم عن طريق اختيار سمسرة بخصم منخفض التكلفة واتباع نهج DIY في الاستثمار ، لكنك ستفقد المشورة والتخطيط من فريق من المحترفين. إذا كان لديك حساب أصغر أو تنوي القيام باستثمارات بسيطة ومباشرة . فقد تكون الوساطة المخفضة مناسبة لك.

ما هو المستشار الآلي؟

المستشار الآلي هو تطبيق أو موقع ويب . يقوم بإنشاء محفظة استثمارية لك بناءً على أهدافك المالية. أنت عادة لا تتفاعل مع شخص – كل شيء آلي. نظرًا لوجود عدد قليل من الأشخاص المعنيين ،كذلك تكون الرسوم منخفضة جدًا في العادة.

يعمل كل مستشار آلي بشكل مختلف قليلاً. مع البعض ، قد تتمكن من طرح أسئلة استثمارية عبر الدردشة أو البريد الإلكتروني. مع الآخرين ، و كذلك قد لا يكون لديك اتصال على الإطلاق مع متخصص في الاستثمار. ومع ذلك ، يوفر معظمها موارد تعليمية حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير.

  • Share:

Reem Hamdan

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *