أساسيات سوق الأسهم: 8 نصائح للمبتدئين

أساسيات سوق الأسهم: 8 نصائح للمبتدئين نعتقد أنك تعرف ما هو سوق الأسهم وكيف يعمل. يعلم الجميع أنه يمكنك جني الكثير من المال في سوق الأوراق المالية إذا كنت تعرف ما تفعله ، لكن المبتدئين لا يفهمون غالبًا كيف يعمل السوق ولماذا ترتفع الأسهم وتنخفض بالضبط . حتى عدد أقل من يفهم كيفية كسب المال في السوق.

١- ما هو سوق الأوراق المالية؟

عندما يشير الناس إلى سوق الأوراق المالية ، فإنهم يشيرون إلى عدة أشياء وعدة بورصات حيث يتم شراء وبيع الأسهم. بشكل عام ، سوق الأوراق المالية هو إجمالي تلك الأسهم المتداولة علنًا ، تلك التي يمكن لأي شخص شراؤها بسهولة في البورصة.

الأسهم ، والتي تسمى أيضًا الأسهم  أوراق مالية تمنح المساهمين حصة ملكية في شركة عامة. إنها حصة حقيقية في العمل ، وإذا كنت تمتلك جميع أسهم الشركة ، فأنت تتحكم في كيفية عمل الشركة. حتى لو لم تكن تمتلك جميع الأسهم ، إذا كنت تمتلك الكثير منها ، فلا يزال بإمكانك المساعدة في توجيه كيفية عمل الشركة ، كما سترى في معارك مجلس الإدارة في الفيلم.

٢- من أين يأتي المخزون في سوق الأسهم؟

تصدر الشركات العامة الأسهم حتى تتمكن من تمويل أعمالها. المستثمرون الذين يعتقدون أن العمل سوف يزدهر في المستقبل يشترون تلك الإصدارات من الأسهم. يحصل المساهمون على أي توزيعات أرباح بالإضافة إلى أي ارتفاع في سعر الأسهم. يمكنهم أيضًا مشاهدة استثماراتهم تتقلص أو تختفي تمامًا إذا نفدت أموال الشركة.

سوق الأوراق المالية هو في الحقيقة نوع من أنواع ما بعد البيع ، حيث يمكن للأشخاص الذين يمتلكون أسهمًا في الشركة بيعها للمستثمرين الذين يرغبون في شرائها. يتم هذا التداول في البورصة ، مثل بورصة نيويورك أو ناسداك . في السنوات الماضية ، اعتاد المتداولون الذهاب إلى موقع مادي – أرضية البورصة – للتداول ، ولكن الآن تتم جميع عمليات التداول تقريبًا إلكترونيًا.

عندما يقول خبراء الأخبار ، “كان السوق صاعدًا اليوم” ، فإنهم يشيرون عادةً إلى أداء Standard & Poor’s 500 أو مؤشر Dow ​​Jones الصناعي. يتكون S&P 500 من حوالي 500 شركة كبيرة مطروحة للتداول العام في الولايات المتحدة ، بينما يضم مؤشر Dow ​​30 شركة كبيرة. هذه تتبع أداء مجموعات الأسهم وتظهر مدى أدائها في ذلك اليوم من التداول وبمرور الوقت.

ومع ذلك ، على الرغم من أن الناس يشيرون إلى مؤشر داو جونز وستاندرد آند بورز 500 على أنهما “السوق” ، فهذه في الحقيقة مؤشرات للأسهم. تمثل هذه المؤشرات بعضًا من أكبر الشركات في الولايات المتحدة و غيرها من الدول ، لكنها ليست السوق الكلي ، الذي يضم آلاف الشركات المتداولة علنًا.

٣- كيف يعمل سوق الأوراق المالية

سوق الأوراق المالية هو حقًا وسيلة للمستثمرين أو الوسطاء لتبادل الأسهم مقابل المال ، أو العكس. يمكن لأي شخص يريد شراء الأسهم الذهاب إلى هناك وشراء كل ما هو معروض من أولئك الذين يمتلكون الأسهم. يتوقع المشترون ارتفاع مخزونهم ، في حين يتوقع البائعون أن تنخفض أسهمهم أو على الأقل ألا ترتفع أكثر من ذلك بكثير.

لذا فإن سوق الأسهم يسمح للمستثمرين بالمراهنة على مستقبل الشركة. بشكل إجمالي ، يحدد المستثمرون قيمة الشركة بالسعر الذي يرغبون في شرائه وبيعه.

تقول جيسي إكس فان ، هي تعتبر أستاذة  معروفة بجامعة يوتا: “وهذا السعر – اعتمادًا على حجم الطلب ، وحجم العرض ، يمكن أن يرتفع أو ينخفض”. “وهي تتقلب بشكل أساسي كل يوم ، كل ثانية … في سوق الأسهم. إذن هكذا يتغير السعر “.

في حين أن أسعار الأسهم في السوق في أي يوم قد تتقلب وفقًا لعدد الأسهم المطلوبة أو المعروضة ، مع مرور الوقت ، يقوم السوق بتقييم الشركة بناءً على نتائج أعمالها وآفاقها المستقبلية. من المرجح أن تشهد مبيعات وأرباح الأعمال التجارية المتزايدة ارتفاعًا في مخزونها ، بينما من المحتمل أن تشهد الأعمال المتقلصة انخفاض مخزونها ، على الأقل بمرور الوقت. ومع ذلك ، على المدى القصير ، فإن أداء السهم له علاقة كبيرة بالعرض والطلب في السوق فقط.

عندما ترى الشركات الخاصة الأسهم التي يفضلها المستثمرون ، فقد تقرر تمويل أعمالها عن طريق بيع الأسهم وجمع الأموال النقدية. سيقومون بإجراء طرح عام أولي ، أو الاكتتاب العام ، باستخدام بنك استثماري يبيع الأسهم للمستثمرين. ثم يمكن للمستثمرين بيع أسهمهم لاحقًا في سوق الأوراق المالية إذا كانوا يرغبون في ذلك أو يمكنهم شراء المزيد في أي وقت يتم فيه تداول الأسهم علنًا.

النقطة الأساسية هي: يقوم المستثمرون بتسعير الأسهم وفقًا لتوقعاتهم حول كيفية أداء أعمال الشركة في المستقبل. لذا فإن السوق يتطلع إلى المستقبل ، حيث يقول بعض الخبراء إن السوق يتوقع أحداثًا على بعد حوالي ستة إلى تسعة أشهر.

٤- تعرف على ماهي مخاطر وفوائد الاستثمار في الأسهم ؟

يسمح سوق الأوراق المالية للمستثمرين الأفراد بامتلاك حصص في بعض أفضل الشركات في العالم ، ويمكن أن يكون ذلك مربحًا للغاية. في المجمل ، تعتبر الأسهم استثمارًا جيدًا طويل الأجل طالما تم شراؤها بأسعار معقولة. على سبيل المثال ، مع مرور الوقت ، حقق مؤشر S&P 500 عائدًا سنويًا يبلغ 10 بالمائة تقريبًا ، بما في ذلك توزيعات نقدية جيدة أيضًا .

يوفر الاستثمار في الأسهم أيضًا ميزة ضريبية لطيفة أخرى للمستثمرين على المدى الطويل. طالما أنك لا تبيع أسهمك ، فلن تدين بأي ضريبة على المكاسب. فقط الأموال التي تتلقاها ، مثل أرباح الأسهم ، ستكون خاضعة للضريبة. لذلك يمكنك الاحتفاظ بمخزونك إلى الأبد ولن تضطر أبدًا إلى دفع ضرائب على مكاسبك.

ومع ذلك ، إذا حققت مكسبًا عن طريق بيع السهم ، فسوف تكون مدينًا بضرائب أرباح رأس المال عليها . ستحدد المدة التي احتفظت فيها بالسهم كيفية فرض ضرائب عليه. كذلك إذا قمت بشراء الأصل وبيعه في غضون عام ، فسوف يندرج تحت مكاسب رأس المال قصيرة الأجل وسيتم فرض ضرائب عليه وفقًا لمعدل ضريبة الدخل المعتاد. إذا قمت بالبيع بعد احتفاظك بالأصل لمدة عام ، فسوف تدفع معدل مكاسب رأس المال طويل الأجل ، والذي يكون عادةً أقل. بالاضافة أنه إذا سجلت خسارة استثمارية ، يمكنك شطب ذلك من ضرائبك أو مقابل مكاسبك .

بينما كان أداء السوق ككل جيدًا ، إلا أن العديد من الأسهم في السوق لا تعمل بشكل جيد وقد تتعرض للإفلاس. هذه الأسهم تساوي صفرًا في النهاية ، وهي خسارة كاملة. من ناحية أخرى ، استمرت بعض الأسهم مثل Amazon و Apple في الارتفاع لسنوات ، وكسبت المستثمرين مئات المرات من استثماراتهم الأولية.

إذن ، لدى المستثمرين طريقتان كبيرتان للفوز في سوق الأسهم:

• قم بشراء صندوق أسهم بناءً على مؤشر ، مثل S&P 500 ، و كذلك عليك أن تحتفظ به للحصول على عائد المؤشر على المدى الطويل. ومع ذلك ، يمكن أن يختلف عائدها بشكل ملحوظ ، من 30 في المائة في عام واحد إلى 30 في المائة في آخر. بشراء صندوق مؤشر ، ستحصل على المتوسط ​​المرجح لأداء الأسهم في المؤشر.
• قم بشراء الأسهم الفردية وحاول بعدها إيجاد الأسهم التي ستتفوق في الأداء على المتوسط. ومع ذلك ، فإن هذا النهج يتطلب قدرًا هائلاً من المهارة والمعرفة ، وهو أكثر خطورة من مجرد شراء صندوق مؤشر. ومع ذلك ، إذا تمكنت من العثور على Apple أو Amazon في طريقك إلى الارتفاع ، فمن المحتمل أن تكون عائداتك أعلى بكثير مما كانت عليه في صندوق المؤشر.

بالطبع ، ستحتاج إلى حساب وساطة قبل أن تبدأ الاستثمار في سوق الأسهم . بينما تبدأ ، إليك ثمانية إرشادات أخرى للاستثمار في سوق الأسهم.

٥- كيفية الاستثمار في سوق الأسهم : 8 نصائح للمبتدئين

1. شراء الاستثمار المناسب
2. تجنب الأسهم الفردية إذا كنت مبتدئًا
3. إنشاء محفظة متنوعة
4. كن مستعدا للتراجع
5. جرب جهاز محاكاة قبل استثمار أموال حقيقية
6. ابق ملتزماً بمحفظة أعمالك طويلة المدى
7. ابدأ الآن
8. تجنب التداول قصير المدى

1. شراء الاستثمار المناسب

إن قول شراء الأسهم المناسبة أسهل بكثير من القيام به. يمكن لأي شخص أن يرى سهمًا كان يعمل جيدًا في الماضي ، ولكن توقع أداء السهم في المستقبل يكون أكثر صعوبة. إذا كنت تريد أن تنجح من خلال الاستثمار في الأسهم الفردية ، فعليك أن تكون مستعدًا للقيام بالكثير من العمل لتحليل شركة وإدارة الاستثمار .

“عندما تبدأ في النظر إلى الإحصائيات ، عليك أن تتذكر أن المحترفين ينظرون إلى كل واحدة من تلك الشركات بصرامة أكبر بكثير مما يمكن أن تفعله كفرد ، لذلك من الصعب جدًا للفرد الفوز مع مرور الوقت ، “يقول دان كيدي ، CFP ، كبير استراتيجيي التخطيط المالي في TIAA.

إذا كنت تقوم بتحليل شركة ، فسترغب في إلقاء نظرة على أساسيات الشركة – على سبيل المثال ربحية السهم (EPS) أو نسبة السعر إلى الأرباح (نسبة السعر إلى العائد) ، على سبيل المثال. ولكن سيتعين عليك القيام بأكثر من ذلك بكثير: تحليل فريق إدارة الشركة ، وتقييم مزاياها التنافسية ، ودراسة بياناتها المالية ، بما في ذلك ميزانيتها العمومية وبيان الدخل. حتى هذه العناصر هي مجرد البداية.

يقول Keady إن الخروج وشراء الأسهم في منتجك أو شركتك المفضلة ليست الطريقة الصحيحة للاستثمار. أيضًا ، لا تثق كثيرًا في الأداء السابق لأنه لا يضمن المستقبل.

سيتعين عليك دراسة الشركة وتوقع ما سيأتي بعد ذلك ، وظيفة صعبة في الأوقات الجيدة.

2. تجنب الأسهم الفردية إذا كنت مبتدئًا

لقد سمع الجميع شخصًا يتحدث عن فوز كبير في الأسهم أو اختيار سهم رائع.

يقول Keady: “ما ينسونه هو أنهم غالبًا لا يتحدثون عن تلك الاستثمارات الخاصة التي يمتلكونها أيضًا والتي كان أداءها سيئًا للغاية بمرور الوقت”. “لذلك في بعض الأحيان يكون لدى الناس توقعات غير واقعية حول نوع العوائد التي يمكنهم تحقيقها في سوق الأسهم. وأحيانًا يخلطون بين الحظ والمهارة. يمكنك أن تكون محظوظًا أحيانًا باختيار سهم فردي. من الصعب أن تكون محظوظًا بمرور الوقت وأن تتجنب تلك الانكماشات الكبيرة أيضًا “.

تذكر ، لكسب المال باستمرار في الأسهم الفردية ، عليك أن تعرف شيئًا لا يقوم السوق التطلعي بتسعيره بالفعل في سعر السهم. ضع في اعتبارك أنه مقابل كل بائع في السوق ، هناك مشتر لتلك الأسهم نفسها وهو متأكد بنفس القدر من أنها ستربح.

يقول توني مادسن ، CFP ، مؤسس NewLeaf Financial Guidance في ريدوود فولز ، مينيسوتا: “هناك الكثير من الأشخاص الأذكياء يفعلون ذلك من أجل لقمة العيش ، وإذا كنت مبتدئًا ، فإن احتمالية تفوقك في الأداء ليست جيدة جدًا”.

بديل للأسهم الفردية هو صندوق المؤشرات ، والذي يمكن أن يكون إما صندوقًا مشتركًا أو صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF) . تمتلك هذه الصناديق العشرات أو حتى المئات من الأسهم. وكل سهم تشتريه في صندوق يمتلك جميع الشركات المدرجة في المؤشر.

على عكس الأسهم ، قد تفرض صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة رسومًا سنوية ، على الرغم من أن بعض الصناديق مجانية .

3. إنشاء محفظة متنوعة

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لصندوق المؤشرات في أنه لديك على الفور مجموعة من الأسهم في الصندوق. على سبيل المثال ، إذا كنت تمتلك صندوقًا متنوعًا على نطاق واسع يعتمد على S&P 500 ، فستمتلك أسهمًا في مئات الشركات عبر العديد من الصناعات المختلفة. ولكن يمكنك أيضًا شراء صندوق ضيق متنوع يركز على صناعة واحدة أو صناعتين.

التنويع مهم لأنه يقلل من مخاطر أي سهم واحد في المحفظة يضر بالأداء العام إلى حد كبير ، وهذا في الواقع يحسن عوائدك الإجمالية . في المقابل ، إذا كنت تشتري سهمًا فرديًا واحدًا ، فلديك حقًا كل البيض في سلة واحدة.

أسهل طريقة لإنشاء محفظة واسعة هي شراء ETF أو صندوق استثمار مشترك. تحتوي المنتجات على تنوع مضمّن فيها ، ولا يتعين عليك إجراء أي تحليل للشركات الموجودة في صندوق المؤشر.

يقول Keady: “قد لا يكون الأمر الأكثر إثارة ، لكنه طريقة رائعة للبدء”. “ومرة أخرى ، يخرجك ذلك من التفكير في أنك ستصبح ذكيًا جدًا ، وستكون قادرًا على اختيار الأسهم التي سترتفع ، ولن تنخفض وتعرف متى تدخل و للخروج منها.”

عندما يتعلق الأمر بالتنويع ، فإن هذا لا يعني فقط العديد من الأسهم المختلفة. كما يعني أيضًا الاستثمارات الموزعة بين فئات الأصول المختلفة – حيث قد تتحرك الأسهم في القطاعات المماثلة في اتجاه مماثل للسبب نفسه.

4. كن مستعدا للتراجع

أصعب قضية بالنسبة لمعظم المستثمرين هي تحمل خسارة استثماراتهم. ولأن سوق الأوراق المالية يمكن أن يتقلب ، فسوف تتكبد خسائر من وقت لآخر . سيتعين عليك تقوية نفسك لتحمل هذه الخسائر ، أو ستكون قادرًا على الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض خلال فترة الذعر.

طالما أنك تقوم بتنويع محفظتك ، فلن يكون لأي سهم واحد تملكه تأثير كبير على عائدك الإجمالي. إذا كان الأمر كذلك ، فقد لا يكون شراء الأسهم الفردية هو الخيار المناسب لك. حتى صناديق المؤشرات ستتقلب ، لذا لا يمكنك التخلص من كل مخاطرك ، حاول كيف يمكنك ذلك.

يقول Madsen من NewLeaf: “في أي وقت يتغير السوق ، يكون لدينا هذا الميل لمحاولة التراجع أو للتخمين الثاني عن رغبتنا في المشاركة”.

لهذا السبب من المهم أن تعد نفسك لحالات الانكماش التي قد تأتي من العدم ، كما حدث في عام 2020. أنت بحاجة إلى تجاوز التقلبات قصيرة الأجل للحصول على عوائد جذابة طويلة الأجل.

في الاستثمار ، عليك أن تعرف أنه من الممكن أن تخسر المال ، لأن الأسهم ليس لديها ضمانات أساسية. إذا كنت تبحث عن عائد مضمون ، فربما يكون القرص المضغوط عالي الإنتاجية أفضل.

قد يكون من الصعب على المستثمرين الجدد وحتى ذوي الخبرة فهم مفهوم تقلب السوق ، كما يحذر Keady.

يقول Keady: “أحد الأشياء المثيرة للاهتمام هو أن الناس سيرون تقلبات السوق بسبب تراجع السوق”. “بالطبع ، عندما ترتفع ، فإنها أيضًا متقلبة – على الأقل من وجهة نظر إحصائية – إنها تتحرك في كل مكان. لذلك من المهم أن يقول الناس أن التقلبات التي يرونها في الاتجاه الصعودي ، سوف يرونها أيضًا على الجانب السلبي “.

5. جرب محاكاة سوق الأوراق المالية قبل استثمار أموال حقيقية

تتمثل إحدى طرق الدخول إلى عالم الاستثمار دون المخاطرة في استخدام محاكي الأسهم . إن استخدام حساب تداول عبر الإنترنت بالدولار الافتراضي لن يعرض أموالك الحقيقية للخطر. ستتمكن أيضًا من تحديد رد فعلك إذا كانت هذه هي أموالك التي ربحتها أو خسرتها حقًا.

يقول Keady: “يمكن أن يكون ذلك مفيدًا حقًا لأنه يمكن أن يساعد الأشخاص في التغلب على الاعتقاد بأنهم أكثر ذكاءً من السوق”. “يمكنهم دائمًا اختيار أفضل الأسهم ، والشراء والبيع دائمًا في السوق في الوقت المناسب.”

أن تسأل نفسك لماذا تستثمر يمكن أن يساعد في تحديد ما إذا كان الاستثمار في الأسهم مناسبًا لك.

يقول Keady: “إذا كان تفكيرهم أنهم سيتفوقون بطريقة ما على السوق ، واختيار أفضل الأسهم ، فربما يكون من الجيد تجربة نوع من المحاكاة أو مشاهدة بعض الأسهم ومعرفة ما إذا كان بإمكانك فعل ذلك بالفعل”. “ثم إذا كنت أكثر جدية بشأن الاستثمار بمرور الوقت ، فأعتقد أنك أفضل حالًا – جميعنا تقريبًا ، بما في ذلك أنا – لامتلاك محفظة متنوعة مثل التي تقدمها الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة.”

(استعرض Bankrate بعضًا من أفضل تطبيقات الاستثمار ، بما في ذلك بعض محاكيات الأسهم الممتعة.)

6. حافظ على التزامك بمحفظة أعمالك طويلة المدى

يقول Keady إن الاستثمار يجب أن يكون نشاطًا طويل الأجل. يقول أيضًا إنه يجب أن تطلق نفسك من دائرة الأخبار اليومية.

من خلال تخطي الأخبار المالية اليومية ، ستتمكن من تنمية الصبر ، وهو ما ستحتاج إليه إذا كنت ترغب في البقاء في لعبة الاستثمار على المدى الطويل. من المفيد أيضًا أن تنظر إلى محفظتك بشكل غير منتظم ، حتى لا تصبح متوترًا جدًا أو مبتهجًا جدًا. هذه نصائح رائعة للمبتدئين الذين لم يتحكموا بعد في عواطفهم عند الاستثمار.

يقول Keady: “تصبح بعض الأخبار في بعض الأحيان سلبية بنسبة 100 في المائة ويمكن أن تصبح مربكة للناس”.

تتمثل إحدى الإستراتيجيات للمبتدئين في إعداد تقويم وتحديد موعد تقييم محفظتك مسبقًا. يقول Keady إن الالتزام بهذا المبدأ التوجيهي سيمنعك من بيع الأسهم أثناء بعض التقلبات – أو عدم الحصول على الفائدة الكاملة من استثمار جيد الأداء.

7. ابدأ الآن في الاستثمار في سوق الأسهم

عادة لا يعمل اختيار الفرصة المثالية للقفز والاستثمار في سوق الأوراق المالية بشكل جيد. لا أحد يعرف على وجه اليقين بنسبة 100٪ أفضل وقت للدخول فيه. ومن المفترض أن يكون الاستثمار نشاطًا طويل الأجل. لا يوجد وقت مثالي للبدء.

يقول Keady: “إحدى النقاط الأساسية في الاستثمار ليست مجرد التفكير فيه ، ولكن البدء”. “وابدأ الآن. لأنك إذا استثمرت الآن ، وغالبًا بمرور الوقت ، فإن هذا المركب هو الشيء الذي يمكن أن يقود نتائجك حقًا. إذا كنت ترغب في الاستثمار ، فمن المهم جدًا أن تبدأ فعليًا وأن يكون لديك … برنامج ادخار مستمر ، حتى نتمكن من تحقيق أهدافنا بمرور الوقت. “

8. تجنب التداول على المدى القصير

يمكن أن يساعد فهم ما إذا كنت تستثمر في المستقبل طويل الأجل أم قصير الأجل في تحديد استراتيجيتك – وما إذا كان ينبغي عليك الاستثمار على الإطلاق. في بعض الأحيان ، قد يكون لدى المستثمرين على المدى القصير توقعات غير واقعية حول تنمية أموالهم. وتظهر الأبحاث أن معظم المستثمرين على المدى القصير ، مثل المتداولين اليوميين ، يخسرون المال. أنت تنافس مستثمرين ذوي قدرات عالية وأجهزة كمبيوتر جيدة البرمجة قد تفهم السوق بشكل أفضل.

يحتاج المستثمرون الجدد إلى أن يدركوا أن شراء الأسهم وبيعها بشكل متكرر يمكن أن يكون مكلفًا. يمكنه فرض ضرائب ورسوم أخرى ، حتى لو كانت عمولة التداول الرئيسية للوسيط صفرًا .

إذا كنت تستثمر على المدى القصير ، فإنك تخاطر بعدم امتلاك أموالك عندما تحتاجها.

يقول مادسن: “عندما أقدم المشورة للعملاء … أي شيء في غضون عامين ، أو حتى في بعض الأحيان ثلاث سنوات ، فأنا متردد في تحمل الكثير من مخاطر السوق بهذه الدولارات”.

اعتمادًا على أهدافك المالية ، قد يكون حساب التوفير أو حساب سوق المال أو القرص المضغوط قصير الأجل خيارات أفضل للأموال قصيرة الأجل. غالبًا ما ينصح الخبراء المستثمرين بضرورة الاستثمار في سوق الأوراق المالية فقط إذا كان بإمكانهم الاحتفاظ بالأموال المستثمرة لمدة ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل. من المحتمل أن يتم استثمار الأموال التي تحتاجها لغرض معين في العامين المقبلين في استثمارات منخفضة المخاطر ، مثل حساب توفير عالي العائد أو قرص مضغوط عالي العائد.